1、涉案70余萬100多家商戶被騙 武進警方成功破獲辦理pos機騙取押金...

在辦理POS機過程中，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日，常州市公安局武進分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機實施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理pos機收取高額押金，承諾分期返還的方式實施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實的涉案資金高達70余萬元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機關審查起訴。
      暴力盜刷 牽出詐騙大案
      2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區(qū)湖塘紡織城商戶周女士的報警稱，今年1月初，一名姜姓男子多次上門推銷POS機，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續(xù)費也劃算，又省下了跑銀行的時間，周女士在姜某處辦理了一臺pos機。然而，讓周女士始料未及的是，在接下來不到一個月的時間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計達10萬元。
      接警后，馬杭派出所立即開展工作。通過對周女士的資金賬戶分析，民警發(fā)現(xiàn)，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶，與周女士的損失金額相吻合。同時，通過大數(shù)據(jù)平臺分析后發(fā)現(xiàn)，僅武進本地涉及姜某的糾紛就多達數(shù)十起，且大多數(shù)與pos機有關。帶著疑問，民警仔細了解這些糾紛的來龍去脈，從中看出了端倪。
      看似糾紛 實為詐騙套路
      “姜某在向商家推銷pos機時，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規(guī)定的。”辦案民警李杰介紹說，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒有一個人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口辦理pos機的商戶沒有按照合同約定(每月刷單3萬元，并且刷滿30次)，完成刷卡的金額數(shù)和刷卡次數(shù)，收取了商家的違約金。但有多名受害者證實，他們在完成合同約定后，也沒有完全收到返還款。
      受害人簽訂合同
      在外圍調查中，民警還了解到，正常公司辦理pos機業(yè)務的押金是300到500元，其實就是購買pos機需要的錢。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費贈送商家一臺pos機作為誘餌，讓絕大多數(shù)受害者在沒有仔細看清合同的情況下簽訂了合同。”
      4月9日，姜某在武進其開設的公司內落網(wǎng)。
      通過對案情的進一步梳理，民警發(fā)現(xiàn)，姜某辦理pos的業(yè)務遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據(jù)，民警多次前往上海、蘇州等地，并到pos機發(fā)行公司進行相關業(yè)務的查詢，發(fā)現(xiàn)該案涉及的受害人有數(shù)百人之多。
      從姜某住處查獲的合同
      沉溺高消費 最終走向滅亡
      據(jù)姜某交待，自2018年起，他就開始從事pos機辦理業(yè)務，剛開始還辦理正規(guī)業(yè)務，從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂會所、奢侈品商城等高消費行為愈演愈烈，原本的收入已遠遠不能滿足他的支出。于是在2020年初，他想出了每辦理一個pos機就收取3000押金，分10期返還的方法。
      迅速積累的財富讓姜某更加沉迷于高消費，沒有駕駛證的他甚至為自己新買入了兩輛豪車，并雇傭了專職司機。但紙終究包不住火，隨著前期積壓了太多的客戶，需要返還押金，窟窿越來越大，姜某難以填補。到了2020年10月份，姜某的債務徹底爆發(fā)，無論客戶是否能完成合同上的刷卡任務，都無法繼續(xù)獲得返還的押金。
      受害人追問押金
      最終，姜某走上了極端，在幫助商戶辦理信用卡后，他將客戶信用卡的錢直接刷到自己的賬戶上，用于分期退還客戶的押金。“與周女士這種受害者相同性質的案件，在我們的調查中只發(fā)現(xiàn)了少數(shù)幾起，更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員。”李杰介紹。
      商家在辦理pos機時，要選擇當?shù)毓潭ǖ拇恚灰p易相信來回跑的業(yè)務員，如果連最基本的售后服務都保障不了，那就更別說資金安全問題了。每個公司的規(guī)定不一樣在辦理POS機時一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細節(jié)。
      被騙之后，保留相關證據(jù)，撥打POS機總公司電話進行投訴處理。訪問銀監(jiān)會網(wǎng)、國家投訴辦公室網(wǎng)站進行投訴。到當?shù)毓簿謭缶蛘邠艽?6110當?shù)氐碾娦旁p騙中心報警。電話、短信進行銷售或者更換POS機的也不要相信，本身電銷就是不允許的。
      警方提醒:如果您已經(jīng)不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲。應該通過舉報、投訴維護自己的合法權益。虛假宣傳獲取利益已經(jīng)構成詐騙。

2、名下所有銀行卡因涉嫌風險被公安凍結還5年不能開戶怎么辦?

只能等5年以后在開戶，除非你能證明你沒有涉嫌風險，你可以托熟人去公安局協(xié)商一下，交點錢看能不能把銀行卡給你解凍。
（1）公安局不可以直接凍結個人銀行賬戶； （2）如因辦案或司法需要，公安局需報請法院凍結涉案相關銀行賬戶 法院發(fā)函給銀行方面，銀行回復并簽字，按規(guī)定凍結該賬戶；
（3）一般凍結期限是六個月，根據(jù)需求可延期一次，一般延期為三到六個月；如涉嫌違法等， 可對賬戶進行永久凍結。如果沒有其他原因解凍是很簡單，我們前往銀行卡的開戶行，出示身份證，向銀行工作人員說明情況，即可進行解凍操作。
（一）銀行卡被凍結怎么解凍？

銀行卡被凍結有很多種原因，用戶可根據(jù)被凍結的原因解凍，一般常見被凍結的原因有：

1、如果是儲蓄卡因輸錯密碼而被凍結的，需要用戶本人攜帶有效的身份證原件及銀行卡到銀行網(wǎng)點解凍。解凍時如果資產(chǎn)小于5萬可在智慧柜員機上重置密碼即可，而如果卡內余額大于5萬，就需要本人到柜臺辦理。

2、如果儲蓄卡因為司法等原因被凍結，則需要在履行相應的義務后才能解凍。比如說：需要償還別人債務后才能解凍。

3、如果是很久沒有使用儲蓄卡，導致柜面業(yè)務被凍結，也需要本人持有效身份證和銀行卡去柜臺辦理。

4、信用卡被凍結需要解凍，可能是因為違規(guī)刷卡或存在套現(xiàn)的行為，因此最好去銀行柜臺，將相應的原因解除后再使用。如果是因為密碼輸錯被凍結，也必須要去柜臺。
（二）銀行卡被凍結的原因有以下幾種：
1、信用卡出現(xiàn)過異常交易；
2、銀行卡透支超出份額；
3、銀行卡被凍結，一種是錯帳凍結，一種是司法凍結；
4、銀行卡連續(xù)掛失多次，被銀行方面認為有惡意掛失的嫌疑而予以凍結。
法律依據(jù)：
《民事訴訟法》第二百四十四條
被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行法律文書確定的義務，人民法院有權查封、扣押、凍結、拍賣、變賣被執(zhí)行人應當履行義務部分的財產(chǎn)。但應當保留被執(zhí)行人及其所扶養(yǎng)家屬的生活必需品。采取前款措施，人民法院應當作出裁定。 最簡單的辦法就是老老實實地遵紀守法過五年，然后就可以開戶了。如果因為犯“協(xié)助洗錢罪”入獄五年，出來時也可以直接去開戶了。 嚴重到這種地步說明你犯了大事，這種懲罰就是為了限制你進行交易。不過如果是日常生活的話應該沒有很大問題。 如果因為自己違規(guī)了違法了那你這個事情是沒有辦法的只能等公安跟你解凍以后再說了。

3、涉嫌詐騙罪為什么手機號都顯示黑名單辦不了卡。

因為涉詐前科人員名下所有的手機卡全部關停，暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務，5年內不得辦理手機卡、銀行卡(對公賬戶/POS機)、營業(yè)執(zhí)照等掛失補卡和新開戶業(yè)務。
這可能讓不良商家利用了。把你的身份證已經(jīng)使用過了，曾經(jīng)欠費了，出現(xiàn)了誠信問題。所以你再去辦理就出現(xiàn)在黑名單。

4、涉案洗黑錢銀行卡5年內不能辦卡怎么辦工資卡

涉案銀行卡5年內不能辦卡

銀行卡被懲戒5年是銀行暫停了被懲戒用戶的一些銀行業(yè)務，暫停時間是5年，并且在這5年內，任何銀行以及支付機構都不能給被懲戒用開通新的賬戶。被懲戒用被暫停的業(yè)務是其名下賬戶的所有非柜面業(yè)務，也就是不能使用手機銀行、網(wǎng)上銀行和pos機消費，另外還暫停了所有支付賬戶業(yè)務，也就是不能使用第三方平臺進行轉賬、掃碼支付以及發(fā)紅包等功能。

5、pos機打不出小票出來怎么辦啊

pos機打不出小票的解決方法：

1、打開小票紙的機艙，查看小票紙是否用完；

2、如果是小票紙已經(jīng)用完，需要重新添加小票紙，小票紙在超市或者是辦公文件店可以買到；

3、添加小票紙后打印一筆交易，看是否可以打印，如果不能解決，檢查打印紙安裝是否正確；

4、小票紙未使用完，可能是打印機轉輪出現(xiàn)問題，即機艙內的小票紙驅動。如果損壞，則小票紙就會無法滾動，打印不出來小票紙，送往維修店維修；

5、pos機的打印機出現(xiàn)問題，需要專業(yè)售后維修。

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