1、用pos機(jī)給別人刷信用卡犯法嗎

pos機(jī)套現(xiàn)信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機(jī)套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機(jī)刷卡。但由于監(jiān)管漏洞，如果次數(shù)少于3次，金額少于1萬元，銀行可能不會(huì)追究。這時(shí)，兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費(fèi)。
一、pos機(jī)套現(xiàn)
POS機(jī)套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風(fēng)險(xiǎn)，而且容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務(wù)，在程序上沒有足夠重視風(fēng)險(xiǎn)控制。在一些銀行申請(qǐng)浦卡，只需要提交身份證復(fù)印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類型
1、是非法中介，商家用POS機(jī)套現(xiàn)。犯罪分子申請(qǐng)POS機(jī)或向他人租用POS機(jī)。持卡人在POS機(jī)刷卡后，應(yīng)向持卡人支付刷卡金額，并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi)，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機(jī)進(jìn)行客戶信用卡結(jié)算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機(jī)是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請(qǐng)信用卡和POS機(jī)后，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機(jī)的小票子，并利用上面反映的商戶POS機(jī)的信息，通過一些技術(shù)手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機(jī)內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”，利用POS機(jī)進(jìn)行虛構(gòu)交易，幫助患者人提取銀行資金，并對(duì)非法獲利收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。 　　是如果是幫別人套現(xiàn)，那么就會(huì)觸犯非法經(jīng)營罪。

　　《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定：“違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定：“違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。”

　　根據(jù)上述刑法條文及司法解釋的規(guī)定，利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)構(gòu)成非法經(jīng)營罪的構(gòu)成要件的客觀方面包括如下三個(gè)內(nèi)容：（一）違反禁止利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的國家規(guī)定；（二）有使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的行為；（三）情節(jié)嚴(yán)重，達(dá)到了刑法制裁的標(biāo)準(zhǔn)。這三個(gè)內(nèi)容完整的構(gòu)成了非法經(jīng)營罪的客觀方面，缺一不可，否則將不構(gòu)成非法經(jīng)營罪。

該行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，必須受到刑事處罰。一方面，國家的法律、法規(guī)中早已對(duì)POS機(jī)的使用有著明確的限制性規(guī)定，其中包括明令禁止非法牟利，另一方面，這種行為已經(jīng)擾亂和破壞等價(jià)有償、公平競爭和平等交易的市場秩序。《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第七十九條第（三）項(xiàng)第3目規(guī)定：違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪立案追究。

用pos機(jī)給別人刷信用卡當(dāng)然是犯法的行為；不可為！

2、泉州POS機(jī)的手續(xù)費(fèi)

　　可以直接和銀行聯(lián)系。

　　一、辦理POS機(jī)需要提供以下資料：
　　法人身份證復(fù)印件、營業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件、稅務(wù)登記證正本復(fù)印件、開戶許可證復(fù)印件（以上資料均需復(fù)印在A4紙上，各一份）

　　另外還需要提供一個(gè)對(duì)公賬戶戶名和賬號(hào)以便將款項(xiàng)及時(shí)入賬（在任何銀行開的對(duì)公帳戶均可）。如果沒有，在工商銀行也可以開的，比較方便查詢。

　　二、在上面資料齊全的情況下，可約時(shí)間到銀行當(dāng)場辦理相關(guān)手續(xù)，屆時(shí)需攜帶公章、法人章。

　　三、通常情況下POS機(jī)的費(fèi)率（僅供參考）：

　　批發(fā)最低0.9%，上限20元；

　　百貨零售、美容美發(fā)0.9%：

　　餐飲業(yè)、洗浴業(yè)1.8%；

　　加油站、超市、航空售票0.5%；

　　醫(yī)藥、非盈利事業(yè)單位0.3%；

　　房地產(chǎn)最低0.9%，上限50元。

　　（以上經(jīng)營范圍以營業(yè)執(zhí)照上的經(jīng)營范圍為準(zhǔn)）

　　四、裝機(jī)時(shí)，需向銀聯(lián)公司交納1000-5000元不等的押金。

　　POS機(jī)手續(xù)費(fèi)究竟誰來交?
　　www.cnfol.com 2008年07月22日 07:36 南方都市報(bào)
　　本報(bào)訊(記者 杜雅文 徐維強(qiáng))在半年多的試運(yùn)行過程中，已有超過1000家個(gè)體工商戶申請(qǐng)安裝了POS機(jī)。昨日，記者從深圳銀聯(lián)了解到，對(duì)POS機(jī)需求旺盛的目前主要集中在電子、農(nóng)批、布料、珠寶等行業(yè)。在本報(bào)報(bào)道個(gè)體工商戶也可以安裝POS機(jī)后，有一些商戶希望知道費(fèi)用問題，據(jù)了解POS機(jī)具的安裝及維護(hù)均由銀行負(fù)責(zé)，商戶除繳納結(jié)算手續(xù)費(fèi)外，基本不需其他費(fèi)用。

　　多家銀行跟進(jìn)“搶客”

　　“目前已有超過1000家個(gè)體工商戶申請(qǐng)安裝POS機(jī)。”昨日，記者從深圳銀聯(lián)了解到，自去年年底人民銀行深圳市中心支行試點(diǎn)個(gè)體工商戶安裝POS機(jī)以來，在大半年的試運(yùn)行過程中，已有不少商戶申請(qǐng)安裝。對(duì)此需求比較旺盛的專業(yè)市場主要集中在電子、農(nóng)批、布料、珠寶等行業(yè)。銀行業(yè)人士分析，出現(xiàn)這種情況的原因一是這些專業(yè)市場交易量比較大，銀行推廣力度強(qiáng)；另一個(gè)可能是單筆交易額較高，市民、商戶有這些需要。

　　昨日，記者走遍了只有3層樓的筍崗文具玩具批發(fā)市場，并未發(fā)現(xiàn)有一家商戶安裝POS機(jī)。多個(gè)商戶告訴記者，長期以來他們都是現(xiàn)金交易，對(duì)于刷卡消費(fèi)還不知情。該批發(fā)市場總經(jīng)理助理肖藝告訴記者，早在半個(gè)多月之前已經(jīng)有多家銀行陸續(xù)與市場進(jìn)行聯(lián)系，希望來安裝POS機(jī)。市場也向各銀行表示，讓他們先到商戶處進(jìn)行調(diào)研，然后再做決定，但直到現(xiàn)在也沒有任何回音。

　　在華強(qiáng)北盡管多數(shù)商戶沒有安裝POS機(jī)，但記者發(fā)現(xiàn)，如果提出刷卡商戶也會(huì)通過其他方法來解決。在賽格廣場3樓的一家電腦專賣店，工作人員表示可以刷卡消費(fèi)，但店內(nèi)并沒有POS機(jī)，可以把卡拿到附近大廈內(nèi)的公司辦公室，在這里消費(fèi)在那里刷卡。

　　手續(xù)費(fèi)轉(zhuǎn)嫁沒辦法

　　在POS機(jī)安裝對(duì)個(gè)體工商戶開放前，華強(qiáng)北不少商戶均采用柜臺(tái)消費(fèi)但到其公司刷卡的方法來解決，但這筆費(fèi)用均轉(zhuǎn)嫁給了消費(fèi)者。在賽格一家品牌電腦專賣店，工作人員告訴記者，2000元以內(nèi)的消費(fèi)刷卡每筆手續(xù)費(fèi)為20元，而3000元以上則為35元，這也是目前華強(qiáng)北眾多電子商戶的普遍收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。工作人員表示，由于手續(xù)費(fèi)奇高，很少有消費(fèi)者會(huì)主動(dòng)要求刷卡消費(fèi)，而是大多到附近的銀行取款機(jī)取現(xiàn)，即使是跨行取款也只收不足10元的手續(xù)費(fèi)。對(duì)于大宗交易的消費(fèi)者，偶爾會(huì)有人要求刷卡，來進(jìn)行信用卡積分。

　　對(duì)于刷卡手續(xù)費(fèi)轉(zhuǎn)嫁，筍崗文具玩具批發(fā)市場總經(jīng)理助理肖藝說，據(jù)測算該市場每個(gè)商戶平均每天的交易額在萬元以上，龐大的資金流是吸引銀行的重要原因，但銀行忽視的一點(diǎn)是市場里的商戶全都是“小本經(jīng)營”，絕大多數(shù)生意每筆都只有一二百元，因此刷卡手續(xù)費(fèi)對(duì)于商戶而言是一個(gè)較大的負(fù)擔(dān)，但如果轉(zhuǎn)嫁給消費(fèi)者，就會(huì)失去價(jià)格優(yōu)勢，反而敗給沒有安裝POS機(jī)的商戶。

　　記者采訪的幾位銀行業(yè)人士也表示，他們均知道確實(shí)存在刷卡手續(xù)費(fèi)轉(zhuǎn)嫁的問題。尤其對(duì)于個(gè)體工商戶而言，很可能這筆費(fèi)用由消費(fèi)者承擔(dān)。他們認(rèn)為，向消費(fèi)者收取刷卡手續(xù)費(fèi)對(duì)商品銷售不利，這部分成本應(yīng)由個(gè)體商戶承擔(dān)，銀行也是對(duì)商戶收取。但即使轉(zhuǎn)嫁給持卡人也是一種市場行為，并未有明文規(guī)定不能轉(zhuǎn)嫁。

　　機(jī)具安裝維護(hù)均不收費(fèi)

　　昨日，記者聯(lián)系了幾家國有商業(yè)銀行，有銀行表示他們的系統(tǒng)正在調(diào)試，相關(guān)推廣方案也正在制作之中。“據(jù)我了解，各行都比較重視這塊業(yè)務(wù)。”工行深圳分行相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，雖然刷卡費(fèi)率只有刷卡金額的0.5%，最高不超過10元，但這些專業(yè)市場很多都是全國批發(fā)集散地，交易量非常大。對(duì)于商戶而言，不論是POS機(jī)具的安裝還是維護(hù)，都由銀行來進(jìn)行，不需要商戶負(fù)擔(dān)成本。只要個(gè)體工商戶經(jīng)營者憑有關(guān)證件(個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證或相關(guān)納稅證明、經(jīng)營者的身份證件)就能到該行任一網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行申請(qǐng)，最長兩周內(nèi)就能全部辦好。

　　深圳銀聯(lián)相關(guān)人士表示，在服務(wù)上銀行之間會(huì)有細(xì)微差別，主要在于結(jié)算資金，刷卡資金一般在刷卡后的第二個(gè)工作日到賬，部分銀行還能對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶提供實(shí)時(shí)到賬服務(wù)。

　　“除刷卡外，安裝POS機(jī)商戶還能享受其他多功能服務(wù)。”工行深圳分行相關(guān)人士告訴記者，通過POS機(jī)商戶還能辦理對(duì)外轉(zhuǎn)賬、匯款等多項(xiàng)業(yè)務(wù)，不用再跑銀行。

　　>>相關(guān)新聞

　　POS機(jī)依托銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)

　　本報(bào)訊(記者 盧亮)昨日，深圳銀盛市場人士鄧健告訴記者，目前他們自主研發(fā)并獲得銀聯(lián)認(rèn)證的POS機(jī)目前在深圳個(gè)體工商戶已經(jīng)鋪設(shè)了近2000臺(tái)，而年底的目標(biāo)則是5000臺(tái)。

　　鄧健說，市民只需就近找個(gè)帶有“e票通”標(biāo)識(shí)的便利店、手機(jī)店、士多店或者報(bào)亭，就可以通過他們的POS機(jī)正常刷卡消費(fèi)，也可以用任何銀行的銀行卡輕松繳費(fèi)，包括交水電、交通罰款等費(fèi)用。據(jù)介紹，POS機(jī)由銀盛出租給商戶，與銀聯(lián)利益共享。

　　鄧健強(qiáng)調(diào)：“這不簡單是一個(gè)消費(fèi)POS，而是依托中國銀聯(lián)的金融數(shù)字化服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。”據(jù)記者了解，目前這個(gè)模式在深圳獨(dú)此一家。

3、我是福州建行的儲(chǔ)蓄卡 人在泉州 不知道POS機(jī)刷卡手續(xù)費(fèi)如何扣

在全國各地所有POS機(jī)的商戶，建行pos機(jī)刷卡消費(fèi)都不收手續(xù)費(fèi)，只要不出國，都不收手續(xù)費(fèi)。無論是任何銀行的任何卡。POS終端不向持卡人收取手續(xù)費(fèi)。有收取的情況可撥打銀聯(lián)客服根據(jù)POS單的商戶及商編投訴。

不同性質(zhì)的商戶，建行pos機(jī)刷卡時(shí)商家承擔(dān)的手續(xù)費(fèi)比例是不同的，這個(gè)主要看當(dāng)時(shí)跟POS提供單位的簽約情況來確定，通常是按照比例扣。

建行POS機(jī)刷卡手續(xù)費(fèi)一般分為5類：

第一類商戶含餐飲、賓館、娛樂、珠寶金飾、工藝美術(shù)品類

第二類商戶含房地產(chǎn)、汽車銷售、批發(fā)類

第三類商戶含航空售票、加油、超市類

第四類商戶含公立醫(yī)院、公立學(xué)校

第五類商戶含一般類

4、我是建行的儲(chǔ)蓄卡 在泉州的POS機(jī)上刷了300 不懂這手續(xù)費(fèi)怎么扣啊_百...

儲(chǔ)蓄卡在酒店消費(fèi)不用扣手續(xù)費(fèi)，這塊手續(xù)是由酒店出的。建議去銀行查查明細(xì)，也許是酒店多刷，或者是扣了其他的手續(xù)費(fèi)。 POS機(jī)刷卡是不要手續(xù)費(fèi)的肯定是其他什么地方用了，你刷的是預(yù)授權(quán)還是消費(fèi)。預(yù)授權(quán)的話有沒有進(jìn)行預(yù)授權(quán)完成 難道酒店敢這么光明正大的搞黑盒子 賣鞋啦！買一只送一只～ 查下詳單

5、公司老板用自己信用卡通過POS機(jī)刷卡到公司對(duì)公賬戶怎么做賬?

公司老板用自己信用卡通過POS機(jī)刷卡到公司對(duì)公賬戶按照其他應(yīng)付款進(jìn)行記賬，其會(huì)計(jì)賬務(wù)處理是：

借：銀行存款；

財(cái)務(wù)費(fèi)用-手續(xù)費(fèi)；

貸：其他應(yīng)付款；

其他應(yīng)付款是指與企業(yè)的主營業(yè)務(wù)沒有直接關(guān)系的應(yīng)付、暫收其他單位或個(gè)人的款項(xiàng)，如應(yīng)付租入固定資產(chǎn)和包裝物的租金、存入保證金、應(yīng)付統(tǒng)籌退休金、職工未按期領(lǐng)取的工資等。

包括企業(yè)在商品交易業(yè)務(wù)以外發(fā)生的應(yīng)付和暫收款項(xiàng)。指企業(yè)除應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付賬款、應(yīng)付工資、應(yīng)付利潤等以外的應(yīng)付、暫收其他單位或個(gè)人的款項(xiàng)。

擴(kuò)展資料：

其他應(yīng)付款審計(jì)程序

1、取得或編制其他應(yīng)付款明細(xì)表，復(fù)核其加計(jì)數(shù)是否準(zhǔn)確，并與明細(xì)賬、總賬和報(bào)表有關(guān)項(xiàng)目進(jìn)行核對(duì)。

2、實(shí)施分析性復(fù)核。

3、抽取其他應(yīng)付款進(jìn)行函證。

4、對(duì)發(fā)出詢證函未能收回的或回函結(jié)果與企業(yè)賬面記錄不符的，采用替代程序，審查下一年度明細(xì)賬，或追蹤至其他應(yīng)付款發(fā)生時(shí)的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)憑證等。

5、抽查明細(xì)賬、記賬憑證及原始憑證。

參考資料來源：

百度百科-會(huì)計(jì)分錄

百度百科-其他應(yīng)付款

1、公司老板用自己信用卡通過POS機(jī)刷卡到公司對(duì)公賬戶的賬務(wù)處理是：

借：銀行存款；

財(cái)務(wù)費(fèi)用-手續(xù)費(fèi)；

貸：其他應(yīng)付款；

2、其他應(yīng)付款是指企業(yè)在商品交易業(yè)務(wù)以外發(fā)生的應(yīng)付和暫收款項(xiàng)。指企業(yè)除應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付賬款、應(yīng)付工資、應(yīng)付利潤等以外的應(yīng)付、暫收其他單位或個(gè)人的款項(xiàng)。

擴(kuò)展資料：

賬務(wù)處理程序

銀行賬務(wù)處理程序包括明細(xì)核算和綜合核算兩個(gè)系統(tǒng)的全部處理過程，具體步驟如下：

1、根據(jù)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)受理、填制與審核憑證，依據(jù)業(yè)務(wù)所涉及的會(huì)計(jì)科目確定會(huì)計(jì)分錄。

2、一方面根據(jù)傳票逐筆登記分戶賬(或登記簿)，涉及現(xiàn)金收、付的應(yīng)登記現(xiàn)金收入、付出日記簿；另一方面根據(jù)同一科目的傳票進(jìn)行匯總，編制屬于綜合核算系統(tǒng)的科目日結(jié)單，軋平當(dāng)天業(yè)務(wù)涉及的所有科目的借方和貸方發(fā)生額。

3、根據(jù)分戶賬編制余額表。

4、根據(jù)科目日結(jié)單登記總賬。

5、根據(jù)總賬編制日計(jì)表，軋平當(dāng)日所有科目的借、貸方余額。

1、公司老板用自己信用卡通過POS機(jī)刷卡到公司對(duì)公賬戶的賬務(wù)處理是：
借：銀行存款
財(cái)務(wù)費(fèi)用-手續(xù)費(fèi)
貸：其他應(yīng)付款
2、其他應(yīng)付款是指企業(yè)在商品交易業(yè)務(wù)以外發(fā)生的應(yīng)付和暫收款項(xiàng)。指企業(yè)除應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付賬款、應(yīng)付工資、應(yīng)付利潤等以外的應(yīng)付、暫收其他單位或個(gè)人的款項(xiàng)。 POS刷卡!!開實(shí)習(xí)證明!!工資證明!!電腦批發(fā),有意向的電話:133啊7271啊7211~~
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