1、山西一團(tuán)伙用POS機(jī)非法套現(xiàn)1億元是怎么回事?

2016年4月以來，按照公安部的統(tǒng)一部署，山西公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門開展嚴(yán)厲打擊金融詐騙犯罪專項行動。忻州市公安局經(jīng)偵支隊按照公安部和山西省公安廳統(tǒng)一部署，認(rèn)真排查，主動出擊，一舉搗毀一個專門利用POS機(jī)從事銀行卡非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，將張某軍等3名主要犯罪嫌疑人全部抓捕歸案。

此案扣押了銀行卡142張、POS機(jī)17臺、刷卡明細(xì)賬16本、代還卡明細(xì)賬15本、網(wǎng)銀U盾8個、記賬筆記本5本、活頁紙記賬本10本、電腦主機(jī)3臺、筆記本電腦1臺、案手機(jī)3部、手機(jī)刷卡器32臺、存折2本及密碼器、POS機(jī)簽購單等大量犯罪證據(jù)。

辦案人員先后10余次前往北京、上海、太原等地的5家第三方支付公司依法調(diào)取POS機(jī)開戶信息及交易明細(xì)等資料1600余頁，深入北京、太原等地的11家銀行依法調(diào)取個人銀行賬戶500余個，資料近5000余頁，行程1萬余公里，詢問證人200余名，最終依法查明該犯罪團(tuán)伙非法套現(xiàn)交易額達(dá)10145.4261萬元，涉及我省7個地市和山東、陜西、河北等省。

目前，該案已移送檢察機(jī)關(guān)。

詐騙團(tuán)伙呀

2、pos機(jī)外借怎么盜刷

pos機(jī)外借怎么盜刷:
廣州發(fā)生多起銀行卡盜刷案件，當(dāng)?shù)鼐秸{(diào)查發(fā)現(xiàn)，很多銀行芯片卡默認(rèn)開通小額免密免簽（以下簡稱：小額雙免）功能，犯罪團(tuán)伙帶著POS機(jī)，在人流密集場所作案，往人身上一靠，錢就被刷走了。
通過多次實驗，發(fā)現(xiàn)使用pos機(jī)在近距離環(huán)境下，確實能刷走身上或包中銀行卡里的錢。而這些卡具有的共同特征是：芯片卡，表面印有“閃付quick pass“字樣。 把一伸開通小額雙免的銀行芯片卡放入男士錢包中，將錢包先后放入同事衣服和褲子的包中，再把設(shè)置好斲喪金額的POS機(jī)裝動手提包停止粉飾。接下來，模仿公交車上人多擁擠的情形，趁同事不注意將手提包切近放置錢包的位置停止感應(yīng)，一聲“滴滴”之后，POS機(jī)已刷卡成功。末了，票據(jù)彈出，表示生意金額，并提示此金額未跨越1000元，無需簽名。 日當(dāng)帶有閃付功能的POS機(jī)靠近錢包后,一聲“嘀”的提示音發(fā)出后,POS機(jī)便開始進(jìn)行刷卡處理,約10秒后,POS機(jī)開始打印小票。

3、團(tuán)伙利用收款碼非法套現(xiàn)近百億元,非法套現(xiàn)會被如何處罰?

首先根據(jù)《中華人民共和國刑法》條例規(guī)定，對于套現(xiàn)金額巨大的，應(yīng)該處5-50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)；其次是處十年以上的有期徒刑或者無期徒刑；再者是需要對提供套現(xiàn)支付設(shè)備的支付機(jī)構(gòu)追究相應(yīng)的刑事責(zé)任。筆者認(rèn)為主要可以從以下三個方面去分析非法套現(xiàn)具體會被如何處罰。

一、由于套現(xiàn)涉案的金額較大，需要處5-50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)處罰

對于該團(tuán)伙而言，由于套現(xiàn)涉及的金額巨大，所以根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，需要對該團(tuán)伙進(jìn)行5-50萬元的罰金處罰，或者沒收相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)財產(chǎn)。畢竟套現(xiàn)是一種法律范圍明文規(guī)定的禁止行為，如果有相關(guān)的團(tuán)伙或者個人通過支付機(jī)構(gòu)提供的一些支付設(shè)備，而后利用其中的收款碼對信用卡、電商平臺的信用額度等進(jìn)行套現(xiàn)的話，勢必會觸碰到法律的底線。被發(fā)現(xiàn)后不僅需要付出相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，非法套現(xiàn)的金額也需要視情況依法沒收。

二、其次是需要對該團(tuán)伙進(jìn)行有期徒刑或者無期徒刑的刑事處罰

其次是由于該團(tuán)伙組織了金額巨大的收款碼套現(xiàn)行為，公安機(jī)關(guān)在辦案偵查后，會將案件提交到人民檢察院審查起訴。人民檢察院發(fā)現(xiàn)案件證據(jù)確鑿屬實，后續(xù)會將案件移交到當(dāng)?shù)氐姆ㄔ洪_庭審理，而后將涉嫌套現(xiàn)的團(tuán)伙傳喚到法院進(jìn)行開庭審理。由于套現(xiàn)的金額過大，法院的法官還會結(jié)合案情的具體情況對該團(tuán)伙進(jìn)行酌情的有期徒刑甚至是無期徒刑的刑事處罰。主要還需要根據(jù)套現(xiàn)案件對社會產(chǎn)生的具體危害性，以及犯人的具體認(rèn)錯表現(xiàn)。

三、需要對提供收款碼套現(xiàn)機(jī)器背后的支付機(jī)構(gòu)追究相應(yīng)的刑事責(zé)任

再者是由于該團(tuán)伙在利用相關(guān)的支付設(shè)備套現(xiàn)大量的金額后，由于事先有合作提供支付設(shè)備的供應(yīng)商，一些支付設(shè)備的代理機(jī)構(gòu)，公安機(jī)關(guān)對于案情在偵辦的過程中會逐一排查，將涉嫌套現(xiàn)團(tuán)伙背后的支付機(jī)構(gòu)也一并進(jìn)行傳喚審查。主要的目的就是需要對提供支付設(shè)備的代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行盤問審查，核實背后的支付設(shè)備代理機(jī)構(gòu)對于套現(xiàn)涉案團(tuán)伙購買支付設(shè)備用于套現(xiàn)的情況是否知情。如果知情的情況下，提供支付設(shè)備的代理機(jī)構(gòu)也需要對此付出相應(yīng)的刑事責(zé)任。

注意事項：套現(xiàn)行為是一種法律明文規(guī)定禁止的行為，這種行為已經(jīng)觸碰了法律的底線。所以對于有資金需求的群眾，可以通過在信用卡所對應(yīng)的APP上進(jìn)行借款，或者在平時經(jīng)常購物的電商平臺上進(jìn)行信用額度的提前支借。畢竟發(fā)明制造POS機(jī)的主要目的是為了更好地連接商家與顧客，滿足快捷購物的需求。

非法套現(xiàn)的處罰需要依據(jù)金額而定，如果造成損失10萬元以上的，需要追究刑事責(zé)任。總之，不要非法套現(xiàn)，應(yīng)該走合法的正規(guī)途徑。 非法套現(xiàn)會被判處坐牢的刑罰，所以我覺得大家千萬不能夠在這方面投機(jī)取巧，否則等待你的只會是法律的制裁。 要繳納處罰金，情節(jié)嚴(yán)重要處有期徒刑3年以上，還要被拘役或者管制處理。

4、POS機(jī)免費送!武漢首起利用POS機(jī)詐騙案被破獲,具體是如何破獲的?_百度...

　　剛開始是當(dāng)?shù)孛窬盏饺罕姺从常芏嗳私涣?9元保證金，就收到了一臺 POS機(jī)，想要使用必須激活，激活需要花399元。商家還承諾，使用完三個月，這些保證金會退還給商戶。但最終只有部分商戶收到了保證金，大部分人都被騙了。因此警方迅速展開調(diào)查，并成功搗毀了詐騙窩點。

　　在現(xiàn)場警方一共查獲了70多臺電腦，4000多部POS機(jī)以及130部手機(jī)，涉案金額高達(dá)1,300萬，警方來到現(xiàn)場時，還有一些騙子正在使用話術(shù)欺騙他人。這個詐騙團(tuán)伙分工明確，將所有人分成若干組，每個組負(fù)責(zé)不一樣的內(nèi)容，光領(lǐng)導(dǎo)就有11人。其中一名負(fù)責(zé)人孔某剛從學(xué)校畢業(yè)，曾干過保險，賺了一點錢，后來覺得來錢不快就起了歪心思。

　　騙子先通過廣撒網(wǎng)的方式，一個一個打電話給客戶，介紹怎么免費領(lǐng)POS機(jī)？有需要的用戶就會主動繳保證金領(lǐng)取。一旦有人轉(zhuǎn)了錢，這些錢就會自動轉(zhuǎn)到孔某的個人賬戶中，之后騙子又會打電話與銀行延遲到賬為由，讓商戶耐心等待。有些人發(fā)現(xiàn)款項遲遲未到，才意識到自己被騙了。

　　每一場詐騙被稻破了之后，涉案金額都達(dá)到了上千萬甚至上億，隨便動一下手指就能夠賺這么多錢，難怪越來越多人想要從事該犯罪。來錢最快但風(fēng)險也很大，一旦被抓獲，這一輩子就毀了。據(jù)悉有些省份如果從事了電信詐騙，就算從監(jiān)獄出來仍然會影響日后生活，有一名男子，就是因為犯過此類錯誤，后來想讓給孩子去市區(qū)上學(xué)，遭到了拒絕。由此可見現(xiàn)在打擊電信犯罪的力度越來越大了，希望大家能夠遵守法律。

當(dāng)?shù)氐拿窬谥婪缸飯F(tuán)伙的作案過程之后，就展開了具體的調(diào)查，然后就在犯罪團(tuán)伙正在實施詐騙的時候把他們抓獲了。 具體是有人報警，然后這個人帶著警察到了買POS機(jī)的地方，于是警察守株待兔，發(fā)現(xiàn)在晚上有人偷偷來到了這邊。

5、改裝pos機(jī)可以盜刷芯片卡嗎

實施銀行卡詐騙案告破。犯罪嫌疑人使用的POS機(jī)內(nèi)裝有瓶蓋大小的盜刷芯片、暗藏在密碼按鍵下的薄膜鍵盤，可記錄下持卡人輸入的每個密碼，然后通過自帶的3G網(wǎng)卡傳輸回后臺，接下來便是復(fù)制偽卡、盜刷。

　　“側(cè)錄手”臥底伺機(jī)盜刷

　　去年10月15日晚，家住浦東高橋的陸女士的手機(jī)收到一條短信，她的一張信用卡剛被消費1.5萬元，而消費地點顯示卻在外地，她隨即報警。而相同時間段內(nèi)浦東警方連續(xù)接報4起信用卡被盜刷案件，且被害人都有通過某電商網(wǎng)購后，通過POS機(jī)刷卡付款。

　　偵查員前往該電商平臺查詢，發(fā)現(xiàn)被害人的幾筆業(yè)務(wù)都未使用該公司的POS機(jī)，而是現(xiàn)金支付。浦東公安分局經(jīng)偵支隊副支隊長蔣敏說，疑點集中到剛剛?cè)肼毴隆⒇?fù)責(zé)配送的宗某、雷某兩名員工身上，“他們就是我們俗稱的‘側(cè)錄手’。”

　　經(jīng)查，宗某、雷某利用自己的POS機(jī)盜取用戶的信用卡信息后，再掏錢現(xiàn)金支付給公司。“消費者刷卡資金流轉(zhuǎn)至上述兩人的POS 機(jī)后臺，他們?nèi)‖F(xiàn)后，再以現(xiàn)金方式交給公司。”

　　“一條龍”盜取磁條信息

　　通過“側(cè)錄手”宗某、雷某，警方很快抓到了上家張某。據(jù)張某交代，他從2014年9月起，通過網(wǎng)絡(luò)購買經(jīng)過改裝的POS機(jī)，使其具備了盜取銀行卡信息功能，由嫌疑人宗某、雷某佯裝應(yīng)聘進(jìn)入電商平臺，擔(dān)任配送員，由于買家選擇的付款方式為貨到付款，所以嫌疑人可以利用這個機(jī)會以“拉卡方便”為由慫恿買家刷卡，而買家一旦上當(dāng)刷卡，銀行卡的所有信息將完全備份在改裝后的POS機(jī)上，之后，該犯罪團(tuán)伙將盜來的信息嵌入購買來的空白卡上，再通過這種偽卡到商場消費、套現(xiàn)。

　　“這個POS機(jī)和以往側(cè)錄設(shè)備完全不同，所有的盜刷設(shè)備都是隱藏在POS機(jī)內(nèi)部，外觀完全無法辨別。”蔣敏拿著真假兩部POS機(jī)對比，真的POS機(jī)內(nèi)部就一塊芯片，假的右側(cè)多接了一個線路組件。

　　記者看到，多接的線路一頭通往密碼鍵盤下方，另一頭則連接了一塊正方形的芯片。“這個芯片就是盜刷的核心部件，可以插3G網(wǎng)卡，刷信用卡的同時，信息就被這塊芯片同步記錄，再通過3G無線傳輸?shù)胶笈_。”

　　至于密碼，也是從傳統(tǒng)的偷窺變成了自動攫取。“表層密碼鍵盤下方連接的就是薄膜鍵盤，被害人刷卡并輸入密碼時，所按下的數(shù)字就會被薄膜鍵盤全部采錄，并通過無線網(wǎng)絡(luò)一起傳輸至后臺。”

　　上海市公安局經(jīng)偵總隊副總隊長戴新福表示，用改裝POS機(jī)實施盜刷犯罪在本市尚屬首例。

　　改裝手買芯片后改裝

　　為追根溯源，專案組于2015年1月30日在浙江溫州將改裝手薛某、胡某抓獲，繳獲大量用于改裝POS機(jī)的集成芯片、薄膜鍵盤、發(fā)射天線等配件以及電騾貼、電鉆等改裝工具。

　　據(jù)悉，薛某、胡某兩人通過非法途徑學(xué)會改裝技術(shù)后，從網(wǎng)上購買元件，通過第三方支付平臺申購POS機(jī)進(jìn)行拆裝并植入盜碼程序，然后借助網(wǎng)絡(luò)向全國各省市“客戶”出售，張某即是下家之一。

　　“薛某‘一鴨三吃’，其實是這個團(tuán)伙中獲利最多的。”蔣敏解釋，薛某一方面通過出售改裝POS機(jī)獲利，另一方面通過POS機(jī)器后臺，在側(cè)錄手接收到側(cè)錄信息的同時，薛某也可以收到同樣的銀行卡信息。“一共竊取了90多萬條銀行卡信息，一方面他自己制作偽卡盜刷，另一方面則是打包二次銷售給其他團(tuán)伙。”

　　這就出現(xiàn)了“詭異”的一幕：宗某、雷某、張某三人明明已經(jīng)在2014年年末落網(wǎng)，但被害人的銀行卡卻還于2015年被兩次異地盜刷。“被害人第二次來報警，說自己的卡還在外地被他人繼續(xù)使用。”這就是被害人銀行卡信息被二次轉(zhuǎn)賣所造成的。至案發(fā)，該犯罪團(tuán)伙共竊取他人銀行卡信息數(shù)百條，制作偽卡50余張，涉案資金近百萬元。

　　芯片開發(fā)者量產(chǎn)400張

　　浦東經(jīng)偵支隊強(qiáng)化對薛某和胡某的審訊工作，最終確認(rèn)一網(wǎng)絡(luò)商戶經(jīng)營者楊某就是本案改裝盜碼芯片的最初供貨人。

　　4月9日，在廣東警方配合下抓獲犯罪嫌疑人楊某，當(dāng)場繳獲改裝自制元件。今年25歲的楊某具有IT行業(yè)從業(yè)背景、有專業(yè)的技能，開發(fā)制作具有竊取銀行卡信息功能并留有后臺程序的采集模塊對他來說并不是難題，4月10日，楊某被押解回滬并被刑事拘留。

　　經(jīng)查，2014年9月，犯罪嫌疑人薛某與楊某通過網(wǎng)絡(luò)店鋪結(jié)識后合謀，薛某從楊某處購置400余塊模板，由薛安裝再加工后對外銷售。

　　[對話犯罪嫌疑人]

　　記者：薛某是怎么找到你做盜刷芯片模塊的？

　　楊某：我自己開淘寶網(wǎng)店的，賣的是軟件開發(fā)版。但是淘寶店的生意不好，我也主要通過這個淘寶店讓別人知道我有這方面的技術(shù)，來接一些項目開發(fā)。薛某就是通過這個找到我的。

　　記者：薛某當(dāng)時要求你做什么樣的芯片？

　　楊某：做一個會員卡積分刷卡器，他提出具體的模塊尺寸、需要留三條通道、穩(wěn)定性好，還讓我做了一個薄膜鍵盤。

　　記者：你有沒有想過這個模塊可以竊取銀行卡磁條的信息？薄膜鍵盤可以記錄下密碼？

　　楊某：當(dāng)時沒有，我就是給他一個芯片，是半成品，我不知道他用去做什么，我問過，他沒說。

　　記者：你什么時候知道自己設(shè)計的芯片很“厲害”？

　　楊某：我用自己的銀行卡測試過，發(fā)現(xiàn)確實可以。后來我上網(wǎng)查了資料，也看到新聞?wù)f信用卡被盜的消息，我才意識到可能被用來盜刷銀行卡信息。但這時我已經(jīng)聯(lián)系不上他（薛某）了。現(xiàn)在很后悔，不該（做盜刷芯片）。

　　記者：你研發(fā)這個項目用了多久？賺了多少錢？

　　楊某：研發(fā)了半個月左右。他是去年9月份來找我的，然后10、11月分別買了兩批貨。我賣給他450元一個，一共賣了100多個，賺了2萬元左右。但11月份的那批貨，他尾款還沒付。

　　記者：在此之前，你的工作經(jīng)歷是怎么樣的？

　　楊某：我在鄭州學(xué)汽修，讀書期間自學(xué)了電子，畢業(yè)以后在深圳做過LED支付屏開發(fā)等，之后陸陸續(xù)續(xù)換過幾個工作，都做不長，2014年4月辭職創(chuàng)業(yè)。

　　記者：你認(rèn)為應(yīng)該如何防范銀行卡被盜刷？

　　楊某：最好能使用芯片卡，因為芯片讀出的信息是加密信息，可能盜取信息會變得困難。另外，可以使用分離的POS機(jī)，是有防盜拆功能的，但是不知道薛某是怎么弄的。

　　[警方提醒：及時更換芯片卡]

　　今年以來，全市共偵破各類銀行卡犯罪案件800余起，抓獲犯罪嫌疑人700余人，挽回經(jīng)濟(jì)損失1500余萬。

　　上海市公安局經(jīng)偵總隊副總隊長戴新福介紹，從偵破的案件看，目前的銀行卡犯罪有兩大趨勢。一是更多地從傳統(tǒng)的ATM機(jī)、POS機(jī)等線下支付渠道，向電商平臺、第三方支付平臺等網(wǎng)上支付渠道轉(zhuǎn)移；二是信息泄露渠道多樣化。

　　警方提醒，市民應(yīng)盡快更換保密技術(shù)更高的芯片卡。據(jù)悉，香港從2003年全面更換了芯片卡后至今未發(fā)現(xiàn)盜刷案件。

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