1、職員為完成考核套現5千萬,他說出了銀行人的什么內幕?

如此五千萬，被判5年，罰款十萬元？

因為銀行的考核任務，有的人為了幫同事完成考核，使用了信用卡的套現手段，最終被查到套現了5千萬元，由于5千萬元已經構成非法經營，所以法院判了她5年，并且罰款十萬元！涉案人員本是一銀行主任，曾經多次獲得行內獎狀。應該算得上是勤勤懇懇工作的好員工，卻因為銀行下發的考核任務，最終幫助他人套現，使自己陷入官司！

起初，她是通過親戚辦理了一臺移動POS機，后因為種種原因，POS機分別放置兩家體育用品店，供親戚朋友以及銀行同事刷信用卡，然后她再把錢通過自己的借記卡轉給他們，這中間是不收取手續費的！按照這種說法，這是純粹的助人為樂，甚至可以說是為單位謀利益，因為每通過POS機刷一次信用卡，銀行都是要收取手續費的。所以對于被判5年，罰款10萬，涉案主任自是不服的！

還記得，曾經自己在做店鋪收銀員的時候，總有顧客問我們能不能套現，當時只是告訴顧客，不能套現，因為公司有規定！那個時候，還有顧客急需用現金，就表示說，我用信用卡在店里買東西，給點兒手續費，給他退現金就好！現在想想，這種想法看似簡單，實則也是違法的呀！

針對這個案子，涉案主任表示，自己只是違背了信用卡使用的約定，還沒有到違法的地步！她的律師也向法院提交了銀行的任務指標等作為證據，并說：涉案人員并沒有進行經營，所刷的信用卡均是固定的幾個人，同事和朋友，并不是面向社會。另外，涉案人員并未收取任何手續費，這同社會上普遍的套現又是不可同比的。所以，他們又繼續向法院提出上訴，要求駁回原判，改判無罪！后續情況，還要等法院最終宣判！

銀行人員工作并沒有我們想象的那么輕松，會面臨業績考核。用信用卡套現來完成考核，是普遍現象。最終受益人是銀行，銀行賺取了手續費。 他說POS機大家都刷了要有責任大家都有責任，沒什么關系，我自己也被取保候審了，到時候向上面反映，看銀行里如何解決。 銀行組織員工信用卡PK賽并有獎罰制度，并要求各單位、二級支行負責人、各部門要帶頭組織營銷，要完成任務。 應該說銀行內部考核制度有點讓人難以做到，讓人都走上的犯罪的路，是有待改革了。

2、銀行工作人員經常在客戶pos機刷卡什么原因

目前商戶POS機違規套現情況經常被查處,因銀行風控升級,有的商戶刷卡交易被“誤傷”。一般來說,一天內多次大筆信用卡刷卡交易、單筆交易金額為整數都容易被銀行內部系統監測為異常。雖然有的POS機每天刷卡無限制,商戶也應該適當控制。另外,如果多日交易中只有信用卡刷卡而沒有借記卡刷卡,也容易被監測為異常。商戶可以自行調配信用卡、借記卡刷卡配比。同時,不要替人在小票簽字,所有小票盡量保留半年以上。如果遇到客戶連續兩次刷卡失敗,最好提醒客戶換卡或現金交易。 銀行pos現在都上稅了吧，辦個對私的吧 可能有資金往來。 走一些流水吧

3、銀行員工可以持有pos機嗎

可以。
個人是可以使用銀行POS機的，這并不違法，只要用戶不胡亂使用POS機進行違法套現、盜刷、違法集資等活動都是正常合法的。
個人也可以通過該款機器完成信用卡刷卡、銀行卡收款等便捷服務，提高自己支付的便捷性。

4、你好!員工利用店鋪刷卡機連續套現金,這個違法嗎?

是違法行為。
2012年6月，央行曾發布《銀行卡收單業務管理辦法（征求意見稿）》，其中規定，使用個人賬戶作為結算賬戶的個體工商戶，其申請的POS機不得開通信用卡受理功能。央行禁止以個人名義辦理的POS刷卡機，關閉個人結算賬戶信用卡受理功能，主要目的在于防范信用卡套現行為。

5、交通銀行信用卡周周刷可以用自己家的一個POS機完成任務嗎?

不可能的啊，同一家商戶每周只算一次的，網上交易也只算一次

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