網上關于刷卡機案件,假POS機盜卡騙案終告破的刷卡知識比較多，也有關于刷卡機案件的問題，今天第一pos網(m.fzog.com.cn)為大家整理刷卡常見知識，未來的我們終成一代卡神。

本文目錄一覽：

1、刷卡機案件

2、被人利用POS機刷贓款有沒有刑事責任？

刷卡機案件

最近一起假POS機盜卡騙案收到廣大市民的關注，整個事件從案發到破案，在派出所在多部門合作下，最終偵破了，2名犯罪嫌疑人劉某和韓某落網，這起利用假POS機盜取銀行卡信息實施詐騙案最終告破。記者通過多方調查了解到案情的始末，現在就這一案情，我們來分析一下。

刷卡買米銀行卡被取現

7月17日早上，武進新城派出所連續接到2起報警，稱他們一直隨身攜帶的銀行卡，莫名被人取走了幾千元。

據兩名受害人反映，7月16日下午，他們用自己的銀行卡，在陽湖菜場東門的一個流動攤上，用對方提供的無線POS機刷銀行卡購買一袋“超低價”大米。

民警對陽湖菜場及周邊的走訪調查中，另有兩名受害者向民警反映，他們以同樣的方式，購買到了低價大米，刷過的銀行卡同樣遭遇了被取錢的“怪事”，合計損失近2萬元。結合走訪信息和實地調閱監控，民警發現，7月16日下午4時許，3男1女共4人坐車至案發地附近，其中2個男子均戴著鴨舌帽，并故意壓低帽檐，無法看清面部。他們從車上搬下幾袋大米和一些大米宣傳資料后，就地擺攤吆喝出售大米，并于6點左右乘坐一輛出租車離開現場。

在此時間段內，民警發現女子搬了一箱水蜜桃送到菜場內一個攤位上。民警通過攤主找到該名女子。該女子稱，她和另一男子通過網上找到一份兼職，2人在菜場門口擺攤賣米，每天底薪60元，而顧客每刷一張銀行卡，他們還能拿提成10元。

根據此線索，民警迅速鎖定雇他們的劉某和韓某。8月12日，武進警方將遠在山東淄博的劉某抓獲。8月17日，韓某在鹽城落網。

低價優質大米實為誘餌

劉某是徐州銅山人，今年27歲。據劉某交代，他是從網上學得如何復制銀行卡的。在學習過程中，他認識了韓某，兩人相約一起用此方法大賺一筆。他們趕到山東濰坊、河南商丘等地詐騙未果，韓某又提議到老鄉暫住地常州再試試。

7月14日，他們來到常州后，住在韓某老鄉家，在網上招了2個促銷員，還購買了幾袋優質大米，準備作為詐騙“道具”。

7月16日下午4點多，兩人與促銷員一起到陽湖菜場，就地擺攤。為了讓詐騙“演”得更真實，他倆假裝是大米廠方員工，告知促銷員公司最近促銷大米，用遠低于市場的價格來吸引市民。為了防止員工從中做“手腳”，便要求求購者只能通過在他們提供的無線POS機上刷銀行卡購買。

擺好攤后，兩人便迅速離開，留促銷員在現場叫賣。晚上6點多，大米被搶購一空，2名促銷員也離開現場，將POS機等物品轉交給劉某和韓某。

流動攤點慎刷POS機

據劉某交代，他們使用的無線POS機其實就是一個空殼，里面裝有讀卡器，市民只要通過在無線POS機上刷卡，讀卡器就能自動復制下市民的銀行卡信息。他們再將信息讀取到店內，用預先購買的空白銀行卡在制卡器上一刷，市民手中的銀行卡信息就會成功復制到空白卡中，而劉某所持的空白卡，也就成為了市民銀行卡的副卡。

為了躲避警方追蹤，他們在暫住地成功復制卡后，就趕到蘇州昆山、無錫惠山等偏遠鄉鎮上的銀行取錢。

“只要市民細心，很容易就能發現在刷卡機的‘貓膩’。”辦案民警說，市民在劉某、韓某手中所持的無線POS機上刷卡后，只會出一張回單，而回單上顯示的公司名稱為常州某停車場公司，市民如果輸錯密碼回單也會正常打出。同時，與銀行卡綁定的手機也未收到扣款短信通知，“不法分子一般會借低價促銷等名頭來吸引市民，市民切勿在這些流動攤上使用銀行卡，一旦發現使用銀行卡過程中有異常要及時報警。”

目前，劉某和韓某已被刑事拘留，此案還在進一步審理中。

被人利用POS機刷贓款有沒有刑事責任？

分為兩種情況：

1、如果刷卡之前你已經知曉此錢為詐騙過的錢，那你這有團伙作案的嫌疑；

2、如果刷卡之前你對此筆錢不知，那無責任。 套現在國內是違法的，如果牽涉金額巨大是要負刑事責任的。相關法律條文如下：

1、違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。

2、實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”；數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”

3、持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。 4、法律依據：《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條

以上就是關于刷卡機案件,假POS機盜卡騙案終告破的知識，后面我們會繼續為大家整理關于刷卡機案件的知識，希望能夠幫助到大家！

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