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1、刷卡機消費銀行有記錄嗎

刷卡機消費銀行有記錄嗎

近段時間，上級內(nèi)控部下發(fā)了很多預(yù)警賬戶，讓網(wǎng)點調(diào)查開戶手續(xù)是否合規(guī)、核實預(yù)警原因并制定后續(xù)管控措施。

查閱了那些人的銀行卡流水（內(nèi)部查詢，系統(tǒng)控制只能看不能打），發(fā)現(xiàn)了幾種情況：

1、近一個月借貸方筆數(shù)劇增，每天幾十筆交易，相同金額，金額不大，交易對手多為財付通、支付寶，整筆進錢，分散轉(zhuǎn)出。

2，交易對手單一。每日多筆借貸方記錄，進出金額都是2萬，3萬，5萬的，短期交易對手就2.3個人，過幾天又換一批人。

3，入賬渠道是銀聯(lián)pos，同一人一天多筆入賬，第二天匯總集中打回刷卡人同名銀行卡里。短期內(nèi)交易對手不重復(fù)。

4，每日交易筆數(shù)很多，通過本人他行銀行卡轉(zhuǎn)入，財付通，支付寶支出，金額沒有規(guī)律，用途廣泛，還有代發(fā)工資。

經(jīng)過比對分析，判定前三種情況用卡違規(guī)，可能涉嫌：違規(guī)網(wǎng)上刷單、過渡資金、信用卡套現(xiàn)。故要求上級行暫停這些人的非柜面渠道，提高風(fēng)險等級。

提醒：存款自愿，取款自由。合法使用銀行卡受法律保護，但把銀行卡作為犯罪工具就要受到銀行監(jiān)管，自己要承擔(dān)相應(yīng)后果，甚至法律制裁。

呼吁：合規(guī)用卡，遠離違法行為。

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