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沒有芯片的信用卡怎么使用刷卡機

天風研究所策略團隊劉晨明聯合通信團隊唐海清對工業互聯網主題概念和投資機會進行了深 度 解讀： 八問八答工業互聯網：進入規模發展新階段。

我們關注到20大報告中，明確要著力發展實體經濟，緊接著又提到“推進新型工業化”以及“促進數字經濟和實體經濟深度融合”；在9月的時候工信部也發布了鼓勵和支持“5G+工業互聯網發展”的文件，請問我們應該如何理解這幾組概念？與過去有何不同？

A：①首先明確新型工業化的概念，我們認為可以解讀為將數字化技術、5G技術等信息通信技術與各行各業相結合的新型工業化，其最終目標是要推動實體經濟高質量發展，帶動全面建成現代化經濟強國。從實現形式來看，我國要持續推進產業高端化、智能化、綠色化發展，即加快推進制造業數轉智改，加快智能化轉型升級進程。把握數字化網絡化智能化方向，深入實施智能制造工程和制造業數字化轉型行動，深化云計算、大數據、人工智能與制造業融合發展。同時加快綠色化轉型，構建資源節約、環境友好的綠色生產體系。

②5G+工業互聯網從定義上看，是指利用以5G為代表的新一代信息通信技術，構建與工業經濟深度融合的新型基礎設施、應用模式和工業生態。通過5G技術對人、機、物、系統等的全面連接，構建起覆蓋全產業鏈、全價值鏈的全新制造和服務體系，為工業乃至產業數字化、網絡化、智能化發展提供了新的實現途徑，助力企業實現降本、提質、增效、綠色、安全發展。

我們認為，從概念上看，5G+工業互聯網是一種形式、一種生態，而新型工業化是我國工業/制造業發展的一個階段、一種體系，5G+工業互聯網是實現工業化與數字化、網絡化、智能化的“融合”的粘合劑和催化劑，成為加速我國新型工業化進程的新的工具箱。

近期工業互聯網方向有兩個比較重要的事件，一是工業互聯網總體架構國家標準發布，二是中國商飛獲得首張企業5G專網頻率許可，請問這些政策對于產業有怎樣的推進意義？后續還有哪些政策預期？

A：①發布的工業互聯網總體架構國家標準，是我國工業互聯網網絡領域發布的首個國家標準，標志著我國工業互聯網體系建設邁出了堅實的一步。其圍繞工業互聯網網絡規劃、設計、建設和升級改造，規范了工業互聯網工廠內、工廠外網絡架構的目標架構和功能要求，提出了工業互聯網網絡實施框架和安全要求。我們認為，該總體架構的發布，對于發展工業互聯網從上層規劃設計層面有了更多實際的要求和參考，有助于由上而下統籌工業互聯網的建設發展，對于推動工業互聯網實際的落地和進一步的推行有重要意義。

②中國商飛獲得首張企業5G專網頻率許可，是工業互聯網發展的重要時刻，我們認為其是5G專網建設的重要里程碑與重要嘗試，也是推動工業互聯網在垂直行業應用、避免公眾業務干擾與降低成本的重要舉措。5G專網是在特定區域實現網絡信號覆蓋，為特定用戶在組織、指揮、管理、生產、調度等環節提供通信服務的專業網絡，5925~6125MHz和24.75~25.15GHz為工業無線專用的頻段，加快部署5G專網是數字化轉型不可或缺的手段。

對于后續政策預期，我們預計可能會有一些關于運營商，具體垂直行業的支持政策，以推動工業互聯網在具體垂直行業的落地發展。

16日工信部介紹到，目前全國“5G+工業互聯網”項目已經超過4000個，主要投入在電子設備制造、鋼鐵、電力等十大重點行業，能否更詳細梳理一下目前“5G+工業互聯網”的實際進展，以及在這些重點行業是如何運用的？

A：近年來，我國對于工業互聯網的發展持續重視，發布多項政策進行推動，加速5G+工業互聯網在垂直行業的應用。

從工業互聯網進展來看，我國“5G+工業互聯網”進入規模發展新階段。在中國5G+工業互聯網大會開幕式上，工業和信息化部負責人表示，我國“5G+工業互聯網”將進入由起步探索向規模發展的新階段：

①基礎設施完善，“5G+工業互聯網”創新發展進入快車道。我國已建成全球規模最大、技術領先的5G獨立組網網絡，5G基站數量超過222萬個，占全球60％以上，同時國民經濟支柱產業已經開展“5G+工業互聯網”創新實踐，全國在建項目超過4000個。目前5G將加速向各行各業滲透推廣，帶動新技術的成熟、新業態的發展，推進工業互聯網的發展。

②規模持續擴大，豐富行業應用。截至2022年，我國工業互聯網產業規模突破萬億元大關，后續我國要研究出臺支持工業互聯網規模發展的新舉措，不斷完善多層次的創新示范體系，并分行業分領域制定5G全連接工廠建設標準。同時，降低綜合應用成本，推動各方加強低成本、輕量化的5G工業級產品研發和產業化。未來5G+工業互聯網將助力更多產業進行轉型升級，豐富“5G+工業互聯網”行業應用。

在具體應用層面，工業和信息化部出臺兩批關于“10個典型應用場景和5個重點行業實踐”的文件，針對具體應用領域進行了梳理和詳解。

舉例來看，在生產過程溯源場景當中，將企業生產現場的掃碼槍、工業相機、攝像頭、刷卡機等設備接入5G網絡，將生產過程每個工序的物料編碼、作業人員、生產設備狀態等信息實時傳輸到云平臺，信息進行關聯整合形成溯源數據庫，運用區塊鏈、標識等技術，實現產品關鍵要素和生產過程追溯，提升產品質量。

在石化化工行業，廣東新華粵石化股份有限公司與中國電信合作，針對生產能效管控場景，進行了“能耗在線監測”項目建設，利用5G技術，將企業水、電、汽、風、熱等能源消耗數據進行采集并按時按需上傳到廣東省能耗在線監管平臺，采集頻率從分鐘級提升到了秒級，顯著提升了數據采集的效率。同時，基于大數據分析技術，對如風機、泵等重點設備進行節能改造、實現精準控制，提高了生產能耗信息化管理水平。

落到具體投資上，我們理解工業互聯網是一個涵蓋很寬泛的主題，部分投資者對概念可能還比較模糊，所以能否梳理一下工業互聯網產業鏈上下游關系，以及對產業空間的判斷？

A：什么是工業互聯網，這一概念性問題的簡單理解就是將信息通信技術與工業乃至產業相融合，賦能工業乃至產業數字化、智能化、網絡化發展。根據中國工業互聯網研究院發布的《中國工業互聯網經濟發展白皮書（2021年）》的定義如下：工業互聯網（Industrial Internet）是新一代信息通信技術與工業經濟深度融合的新型基礎設施、應用模式和產業生態，通過對人、機、物、系統等的全面連接，構建起覆蓋全產業鏈、全價值鏈的全新制造和服務體系，為工業乃至產業數字化、網絡化、智能化發展提供了實現途徑，是第四次工業革命的重要基石。

工業互聯網產業鏈較長，由設備層、網絡層、平臺層、軟件層、應用層和安全體系等六大部分構成，從產業鏈劃分來看，設備層、網絡層屬產業鏈上游，應用層屬產業鏈下游，其余部分均歸入產業鏈中游。整體來看，工業互聯網產業鏈是網絡、軟件、設備、平臺的有機結合。

工業互聯網規模持續攀升。根據中國工業互聯網研究院發布的《中國工業互聯網經濟發展白皮書（2021年）》的數據，2020 年我國工業互聯網產業增加值規模達到 3.57 萬億元，名義增速達到 11.66％，其中工業互聯網直接產業增加值規模為 0.95 萬億元，名義增速為 10.17％，工業互聯網滲透產業增加值規模為 2.62 萬億元，名義增速達到 12.21％。白皮書預測2021年，工業互聯網產業增加值規模將達到4.13萬億元，而根據今年6月發布的最新白皮書預計，2022年我國工業互聯網產業增加值規模將達到4.45萬億元。我們認為，隨著我國持續推動工業互聯網發展，將信息通信技術持續與產業融合，推動數字化、智能化、網絡化的發展，從而推動實體經濟的發展，我國工業互聯網產業規模有望持續維持較快增長，占我國GDP比重也有望持續提升，成為促進我國經濟高質量發展、促進我國GDP增長的重要力量。

10月之后工業互聯網指數漲幅不俗，請問如何看待短期和中長期市場空間？

A：復盤工業互聯網指數的走勢，從年初到4月26日，工業互聯網指數跟隨市場持續下跌，最低點達到908.99，此后市場反彈，工業互聯網指數亦有反彈表現直到8月。此后再度調整，于10月10日開始再度反彈，至今有不俗表現，10月10日至11月18日區間統計漲跌幅為24.89％。

后續空間來看，我們認為短期隨著國家關于數字經濟以及新型工業化的政策&；；規劃持續出臺，市場或將受到催化，持續針對該板塊概念進行布局。中長期來看，我們認為該板塊中主要上市公司如中興通訊、星網銳捷、紫光股份等的估值都處于歷史相對低位，未來隨著我國對于工業互聯網的持續建設與推動，上述公司有望持續受益，迎來業績持續上行，中長期看板塊具有較好投資性價比。

工業互聯網產業鏈上，從確定性和彈性來說，您覺得哪些方向或者哪些公司可以作為當前的重點推薦？

A：從工業互聯網產業鏈角度，我們認為上游設備廠商隨著工業互聯網的發展，對于網絡設備等需求將持續提升，拉動業務需求和業績增長；中游應用、平臺等企業也將受益于工業數據信息平臺的建設以及云平臺的應用持續增長；下游應用層面，工業企業將受益于工業互聯網帶來的效率提升，成本管控更加高效，盈利能力提升。

工業互聯網相關受益標的：

1、網絡設備：中興通訊、紫光股份、星網銳捷，建議關注：工業富聯（天風電子團隊覆蓋）；

2、工業以太網交換機/服務器：建議關注：菲菱科思、映翰通、三旺通信、東土科技、智微智能等

3、傳輸端：光模塊（中際旭創/天孚通信/新易盛），光纖光纜（亨通光電/中天科技）

4、物聯網：移遠通信、廣和通、美格智能、移為通信等

5、專網建設：海能達，建議關注：震有科技等

6、機器視覺算法&；；光源&；；軟件：建議關注：奧普特（天風機械團隊覆蓋）

7、機器視覺解決方案：建議關注：海康威視、大華股份（天風電子團隊覆蓋）、凌云光

8、生產控制/生產管控：建議關注：①MES：賽意信息（天風計算機團隊覆蓋）、寶信軟件（天風計算機團隊覆蓋）、中控技術（天風計算機團隊覆蓋）②精細化管控平臺/分析儀器：三德科技

9、IDC：科華數據、潤建股份、奧飛數據，建議關注：潤澤科技

10、運營商：中國移動、中國電信，建議關注：中國聯通

產業鏈上一些重點標的比如中興通訊，過去幾年一直受到美國制裁的壓力。在貿易摩擦和技術制裁不可逆的情況下，這些企業會面臨多大的風險，未來應該如何破局？

A：設備商如中興通訊等過去由于美國的制裁打壓，受到了較為嚴重的發展限制與經營風險，也是市場一直關注與擔心的因素。但中興通訊公司于2022年3月22日（美國時間）收到法院判決，裁定不予撤銷中興通訊的緩刑期（即緩刑期將于原定的2022年3月22日（美國時間）屆滿）且不附加任何處罰，并確認監察官任期將于原定的2022年3月22日（美國時間）結束。我們認為這意味著美國制裁中興通訊一事徹底告一段落，此前美國兩次重罰中興通訊，分別于17年3月處罰中興通訊11.9億美元以及18年4月累計處罰22.9億美金。這意味著中興通訊的長遠發展障礙基本掃除，這次美國法院判定中興通訊的五年合規觀察期結束，不附加任何處罰，對中興通訊而言，有非常重大的利好意義。

此外，我們看到中興通訊在經營上已經恢復穩定快速增長，公司2022年1-9月實現營收925.6億，同比增長10.4％，歸母凈利潤68.2億，同比增長16.5％；扣非歸母凈利潤55.5億元，同比增長55.3％，公司第一曲線穩定增長，同時拓展包括IT、5G行業應用以及汽車電子等的拓展，第二曲線增長動力強勁。

在數字經濟發展建設下，中興通訊作為全球主要的ICT廠商之一，產品廣泛覆蓋運營商網絡、政企設備和應用、消費者終端和應用等眾多信息通信網絡環節，覆蓋底層網絡基礎設施（5G 基站和 SPN、傳輸網各類設備、千兆寬帶設備等），算力基礎（服務器、存儲等），垂直行業和消費側的網絡和終端（企業級網絡設備、工業網關、手機、家庭終端等），應用產品（數據庫、云視頻、云平臺等）。隨著數字經濟的持續深入發展，未來中興通訊有望深度參與數字經濟建設，在底層網絡、算力和流量以及上層眾多垂直行業和消費者終端和應用領域長期成長。

工業互聯網應用不斷迭代成熟，未來有望進入規模復制的快速發展階段。運營商提供5G網絡切片化的服務能力后，以中興為代表的具備深厚的通信網絡技術能力+行業垂直解決能力的科技巨頭，能夠切實幫助垂直行業客戶完成企業數字化轉型和ICT升級建設。我們以電網和工廠兩個典型案例具體來看5G垂直行業應用的ICT需求或者中興的政企業務帶來的需求拉動：

1）5G+智能電網：電力通信網是支撐智能電網發展的重要基礎設施之一，為智能電網提供安全、可靠、高效的信息接入及傳送通道。在智能電網時代，隨著大量新能源、智能電器的普及，電力用戶對用電質量要求持續提高，給電網特別是城市配電網的調控和管理帶來巨大挑戰。眾多新業務場景對網絡時延、帶寬、可靠性等方面有著明確的要求。針對電網的特殊需求，中興通訊可以從發電、送電、配電和用電等各個環節切入，通過傳感器、網絡設備、邊緣計算平臺、核心機房等設備承載智能電網的終端與網絡實時交互通信，滿足智能電網的新發展需求。

中興通訊5G+智能電網解決方案以電力通信終端、無線和核心網、承載網絡、切片管理系統等為組成部分，構建具備網絡切片、高可靠、低時延、高精度授時能力的端到端電力通信網絡解決方案，具體來看：

電力終端：中興通訊創新研發的電力專用的工業級5G電力路由器MC3010/MC3020，支持電力通訊協議轉換、多種接口（以太網、RS485、光口等）、精準授時等核心功能。

無線和核心網：全服務化架構，可靈活在多級DC資源池中分布式部署，CU/DU部署方式更為靈活，統一的無線空口支持靈活的幀結構，適應不同切片場景的需求。

承載網絡：全SDN化，支撐彈性的無線/核心網切片組網，可構建多層次承載切片網絡，并結合中興通訊獨創FlexE Tunnel技術，單節點最低時延小于0.5us。

切片管理系統：實現對網絡切片的全生命周期管理，支持PNF和VNF的統一編排、切片智能化運維、能力開放和自運營。

2）5G+工業制造：當前，工業領域無線技術主要應用于設備及產品信息的采集、非實時控制和實現工廠內部信息化等。由于在可靠性、數據傳輸速率、覆蓋距離、移動性等方面的不足，導致當前工業領域無線技術并未能廣泛應用，無線通信占比僅約6％左右。隨著5G技術的不斷發展成熟，特別是其特有的低時延、高可靠，以及大帶寬等特性，使得無線技術應用于現場設備實時控制、遠程維護及操控、工業高清圖像處理等工業應用新領域成為可能，同時也為未來柔性產線、柔性車間奠定了基礎。在工業領域，有望產生工業級網絡設備、新型傳感器、機器視覺、自動駕駛等大量新需求。

2020年7月，中興通訊“5G工業互聯網安全實驗室”入圍工業互聯網產業聯盟實驗室首批名單，中興通訊憑借多年來在5G網絡安全建設等方面的技術積累，其“5G工業互聯網安全實驗室”成功入選，中興通訊在工業互聯網安全領域的技術實力再獲業界認可。公司在工業互聯網領域儲備深厚，形成了一系列針對性的產品和技術布局，有望充分受益工業互聯網行業的長期發展。

拓展汽車電子等第二曲線，開啟新征程。中興通訊在汽車電子最早布局的是無線充電領域，早在2014年就通過與東風汽車、宇通客車以及政府公交的合作等，在新能源汽車充電技術領域取得了創新突破，成為領先的電動汽車無線充電廠商。緊接著公司繼續深入與汽車企業的合作，以操作系統、智慧座艙、車聯網等為核心切入點，實現5G、C-V2X、云計算、邊緣計算等技術與智能駕駛、智能制造等技術的深度融合。2017年進入車用操作系統領域，形成涵蓋RTOS、Hypervisor、Linux三大核心組件的中興汽車操作系統產品系列，可覆蓋智能座艙、智能駕駛、智能網聯、中央計算等多種車用場景。

公司在2021年3月設立汽車電子團隊，經過調研和研討，公司將汽車電子業務定位為數字汽車基礎能力、核心部件提供商，智能網聯產品和方案提供商，致力于與合作伙伴一起為智能汽車提供個性化、極致駕乘體驗，共同建設聰明的車+智慧的路+強大的云。汽車已經成為實施算力的載體，未來，中興通訊的汽車電子業務將定位為“數字汽車基礎能力提供商和國產自主高性能合作伙伴”，中興通訊要幫助車企做好基礎設施，以車規SOC芯

片、車用操作系統等作為切入點，攜手車企解決國內車企行業“缺芯少軟”的痛點。公司汽車電子主要產品涉及：

汽車電子相關芯片：車規級SOC芯片等；

基礎軟硬件平臺：車用操作系統等；

智能駕駛算法；

車路協同的智能網聯產品等。

公司對汽車電子業務的定位比較清晰，有三項核心競爭力，一是芯片的定義和設計能力；二是公司基礎軟硬件能力，包括操作系統、硬件規劃以及軟件研發能力；三是智能網聯汽車相關的RSU（路側單元）和智能模組，這些是公司已經有深度技術儲備的核心產品。對汽車電子業務，中興和整車廠已經開始探索，與頭部整車企業確立了緊密的合作關系，將進一步打磨產品和技術，從市場拓展到為公司貢獻規模收入和利潤，未來3-5年有望成為公司重要的收入和利潤貢獻點。

對重點推薦的公司，2022-2023年業績預期如何？

A：我們針對“5G+工業互聯網”產業鏈，相對受益通信公司進行盈利預測，重點公司盈利預測統計如下：

【風險提示】

工業互聯網扶植政策不及預期、5G 發展不及預期、宏觀經濟景氣度低于預期影響制造業資本開支等

本文源自金融界

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