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1、刷卡機(jī)顯示商戶已凍結(jié)或關(guān)閉是什么意思

刷卡機(jī)顯示商戶已凍結(jié)或關(guān)閉是什么意思

2月13日，據(jù)一位Shopee賣家在微博上爆料，其一張平安icon銀行卡莫名遭到凍結(jié)，經(jīng)銀行工作人員的查詢，原因系其私人卡接收了來自跨境電商第三方收款賬戶的資金匯入，即Payoneer、Pingpong、連連支付icon等跨境收款平臺。

▲圖片來源于微博@我是404

由于是經(jīng)由公賬戶匯款至個人卡，公安部為了防止洗錢活動，對于出現(xiàn)這類轉(zhuǎn)賬交易的個人卡的進(jìn)行凍結(jié)。

據(jù)悉，該Shopee賣家一直使用派安盈收款，近一年結(jié)算均通過個人平安銀行卡，就在被止付之前還進(jìn)行了兩筆交易，涉及金額逾4000元。

該賣家表示，出臺這一政策后，對于跨境賣家而言，以后收款結(jié)算都只能提現(xiàn)到公司對公賬戶，再轉(zhuǎn)匯至個人卡上。而被凍結(jié)的卡只能作銷戶處理，5年內(nèi)不能在同一家銀行開戶。

據(jù)銀行柜員透露，該賣家并非個例，在此之前已有不少賣家因這類問題而銷戶。

一位賣家反饋，其一張綁定連連支付用于提現(xiàn)的私人建設(shè)銀行卡同樣不幸中招。起初無法進(jìn)行線上交易，向銀行柜臺咨詢后才得知，因有公賬戶和其私人賬戶頻繁交易，系統(tǒng)懷疑其涉嫌洗錢行為而將銀行卡凍結(jié)。

實(shí)際上，近兩年來公安機(jī)關(guān)不斷加強(qiáng)力度打擊違規(guī)資金流動，因此類似的銀行卡凍結(jié)風(fēng)波早在去年就時有發(fā)生。

隨著國家對反洗錢越來越重視，為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動，進(jìn)一步健全洗錢違法犯罪風(fēng)險防控體系，日前，中國人民銀行、公安部等11個部門聯(lián)合印發(fā)了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計(jì)劃（2022—2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。

由此可以看出，隨著跨境洗錢亂象的猖獗，有關(guān)部門也不斷開展“斷卡活動”以打擊這類違法犯罪行為。因此為了嚴(yán)控資金出境，但凡涉嫌境內(nèi)外可疑交易的賬戶都可能會被凍結(jié)。現(xiàn)如今，除了貨款交易過程中涉及非法資金周轉(zhuǎn)外，綁定跨境第三方支付平臺頻繁返款也會被系統(tǒng)判定為可疑目標(biāo)。

除了反洗錢，賣家還應(yīng)該警惕收款導(dǎo)致的“稅務(wù)合規(guī)”問題。從國內(nèi)頭部主播薇婭被13億天價罰款，到雪梨、林珊珊分別追繳并加收滯納金6555.31萬元、2767.25萬元中可以看出，國家對于電商稅務(wù)合規(guī)的決心。大部分跨境賣家在收款的過程中，從第三方賬戶直接轉(zhuǎn)入個人賬戶，繞過了公司，避開企稅、增值稅，甚至也沒有主動申報(bào)個稅。無論是有意還是無意識，都存在偷稅漏稅的嫌疑。

在越來越嚴(yán)苛的條件下，各位做跨境電商的賣家需多幾個心眼，多關(guān)注一些實(shí)時政策，以免辛苦做起來的店鋪受影響。在收款卡方面，如果是個人賬戶的，盡快改成公司的對公賬戶。當(dāng)然，隨意更改銀行卡是會被亞馬遜盯上，很容易觸發(fā)審核，更改之前應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：

1.換收款賬號之前請，提前開case向亞馬遜說明需要更換收款賬號的需求。

2.更換亞馬遜收款賬號，請務(wù)必確保賬號的持有人名字和地址與亞馬遜信息一致，卡號信息和新的收款賬號信息一致。

3.如果因?yàn)橘~號提供方的服務(wù)變更而需要切換，請一定要仔細(xì)查看他們的通知，如果通知里有包含已經(jīng)將您的賬號做了報(bào)備之類的暗示，請務(wù)必切換至對方提供給你的新賬號，因?yàn)榇祟悎?bào)備僅限于對方提供的新賬號，如果切換到別家會大大提高觸發(fā)審核概率。

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