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1、刷卡機刷了錢被凍結了掛賬

刷卡機刷了錢被凍結了掛賬

最近聽到做外貿的一件事情，公司財務部門通知老板：該公司香港賬戶中的80萬港幣已丟失，針對香港賬戶的新騙局再次出現。這些騙局具有很強的欺騙性，發生速度很快，而且有很深的常規。在此提醒您：警惕風險！防范騙局！

挑選幾個騙局來看看

01錢到賬了，又不見了

香港和香港銀行之間的港幣匯款有支票匯款，是可以撤銷！

騙子會要求你提供一個香港賬戶，然后說把港幣給你。香港許多銀行支持支票匯款。當騙子匯款給你時，你會收到銀行發給你的轉賬通知，提示你賬戶中會有一筆錢。然而，事實上，這筆錢只是掛賬的。需要24小時才能到達賬戶（不包括節假日），并且是可撤銷的轉賬。

當你認為自己已經收到錢并放松警惕時，騙子可能會通過各種常規和手段騙取你的錢。使用支票匯款時，也可能出現跳票的情況，通常稱為不兌現支票。大多數銀行對支票的錄入有凍結期（追索期），其中一些期限為半年。如果支票隨后被退回，不僅會退回款項，還會支付手續費。這是騙子的一個套路之一。

02代收代賠

東莞黃某找到一個同胞肖總，說外國客戶要在大陸購買一批防疫材料，需要從香港賬戶中收取港幣，然后轉成人民幣支付給一家內地供應商。肖總他的朋友王總有一個香港公司賬戶。請王總幫他收款。同一天，王總將自己的香港賬戶信息發送至肖總。

過了幾天，黃某把支票轉賬80萬港元的截圖通過微信發送至王總。下午，非常緊急催促王總把人民幣轉到黃某中國建設銀行賬戶，說他緊急用人民幣取回訂購的防疫材料。晚上，王總扣除一點費用后，按照當天的匯率，王總將人民幣71萬多元轉給黃某。然后大陸剛好有一個假期。

假期后，王總公司財務部通知說80萬港元失蹤！銀行工作人員表示：80萬港元的訂單是通過支票存款機發出的。如果匯款人的賬戶有資金，該賬戶將需要2至3個工作日才能收到資金。如果匯款人的賬戶沒有錢，匯款人的銀行將在第二個工作日返還匯款單，即4月6日，匯款單已經返還退回。

雖然王總馬上報警，另外案件已經上報，相關部門也已經凍結了用于轉賬的11個賬戶，但賬戶余額只有10000多元，其余70萬元早已經轉移出去了！

03偽造記錄、技術欺詐！

FPS轉速快，這種香港銀行同業結算新的結算方式使香港的銀行、電子錢包和商戶能夠通過手機號碼、FPS ID等將資金轉移到指定賬戶，以保護用戶，支持fast revolution的銀行和機構通常會在用戶收到錢時通過短信通知客戶。

騙子會向目標受害者發送虛假的成功收到款的消息，包括交易號碼、日期、時間和銀行的官方查詢電話號碼，為了讓受害者相信他通過FPS收到了錢。

過了幾分鐘后，騙子用社交軟件或短信聯系了受害者，聲稱他轉賬錯誤，提供了偽造的轉賬憑證，說服了受害者，然后讓他將錢“退還”給了騙子。由于騙子在偽造的短信中輸入了銀行的真實查詢電話號碼，一些受害者在打電話詢問時根本就相信了，而沒有等待服務員處理他們的賬號，便相信了騙子的話。

如何防止被騙

1.注意細節！

香港的金融體系與內地不同，在習慣上也存在差異。香港的銀行區分“款項到達”和“款項入賬”的區別。

當你收到一條短信時，收到的金額只是“給銀行的錢”，而不是真正進入你的賬戶。一旦錢到你的帳戶，您將收到第二條消息，指示已存入的金額。

仔細看看下面的圖片。第一個是賬戶的到達；第二條保證金為實收款項，這條才是不可撤銷。每家銀行的通知方式各不相同，有時銀行的通知可能不容易明確區分。如果您有任何疑問，建議直接致電銀行官方電話進行檢查和查詢。

2.多聽多看！要了解常見的欺詐方法

海外支票支付有兩種最常見的欺詐方法，一種是按時差開具發票后取消，另一種是跳票（即空頭支票等）。

特別是在星期五或長假之前，騙子經常利用這一時差。騙子開出支票后，立即去銀行注銷。由于時差，收款人也查不到。有時，銀行甚至可以顯示款項的到達，即收款賬戶中已經存在的資金，但尚未實際到達，即收款賬戶無法取款。最后，匯款人中途退票，收款人永遠不會收到錢。

我們誠摯地提醒客戶：平時多注意已經被欺詐的案子，學習經驗，防止直接套路！

3.別太心急！建議從很多方面進行驗證

很多人總是認為在受騙之前受騙的只會是別人，而不是自己。

無論何時，當你覺得有什么問題時，你應該相信你的商業直覺，不要著急的在看似緊急的情況下匯款。如果您確實需要急著匯款，建議反復詢問原因，加上多方驗證，同時多問一些關于匯款上的問題查驗。

同時，您也可以去與朋友和同行交流，看看是否有人遇到過類似情況。小心謹慎為上！

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