網(wǎng)上關(guān)于刷卡機(jī)顯示商戶凍結(jié),有賣家銀行卡遭凍結(jié)的刷卡知識(shí)比較多，也有關(guān)于刷卡機(jī)顯示商戶凍結(jié)的問(wèn)題，今天第一pos網(wǎng)(m.fzog.com.cn)為大家整理刷卡常見(jiàn)知識(shí)，未來(lái)的我們終成一代卡神。

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1、刷卡機(jī)顯示商戶凍結(jié)

刷卡機(jī)顯示商戶凍結(jié)

2月13日，據(jù)一位Shopee賣家在微博上爆料，其一張平安icon銀行卡莫名遭到凍結(jié)，經(jīng)銀行工作人員的查詢，原因系其私人卡接收了來(lái)自跨境電商第三方收款賬戶的資金匯入，即Payoneer、Pingpong、連連支付icon等跨境收款平臺(tái)。

▲圖片來(lái)源于微博@我是404

由于是經(jīng)由公賬戶匯款至個(gè)人卡，公安部為了防止洗錢活動(dòng)，對(duì)于出現(xiàn)這類轉(zhuǎn)賬交易的個(gè)人卡的進(jìn)行凍結(jié)。

據(jù)悉，該Shopee賣家一直使用派安盈收款，近一年結(jié)算均通過(guò)個(gè)人平安銀行卡，就在被止付之前還進(jìn)行了兩筆交易，涉及金額逾4000元。

該賣家表示，出臺(tái)這一政策后，對(duì)于跨境賣家而言，以后收款結(jié)算都只能提現(xiàn)到公司對(duì)公賬戶，再轉(zhuǎn)匯至個(gè)人卡上。而被凍結(jié)的卡只能作銷戶處理，5年內(nèi)不能在同一家銀行開戶。

據(jù)銀行柜員透露，該賣家并非個(gè)例，在此之前已有不少賣家因這類問(wèn)題而銷戶。

一位賣家反饋，其一張綁定連連支付用于提現(xiàn)的私人建設(shè)銀行卡同樣不幸中招。起初無(wú)法進(jìn)行線上交易，向銀行柜臺(tái)咨詢后才得知，因有公賬戶和其私人賬戶頻繁交易，系統(tǒng)懷疑其涉嫌洗錢行為而將銀行卡凍結(jié)。

實(shí)際上，近兩年來(lái)公安機(jī)關(guān)不斷加強(qiáng)力度打擊違規(guī)資金流動(dòng)，因此類似的銀行卡凍結(jié)風(fēng)波早在去年就時(shí)有發(fā)生。

隨著國(guó)家對(duì)反洗錢越來(lái)越重視，為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動(dòng)，進(jìn)一步健全洗錢違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)防控體系，日前，中國(guó)人民銀行、公安部等11個(gè)部門聯(lián)合印發(fā)了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022—2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國(guó)范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)。

由此可以看出，隨著跨境洗錢亂象的猖獗，有關(guān)部門也不斷開展“斷卡活動(dòng)”以打擊這類違法犯罪行為。因此為了嚴(yán)控資金出境，但凡涉嫌境內(nèi)外可疑交易的賬戶都可能會(huì)被凍結(jié)。現(xiàn)如今，除了貨款交易過(guò)程中涉及非法資金周轉(zhuǎn)外，綁定跨境第三方支付平臺(tái)頻繁返款也會(huì)被系統(tǒng)判定為可疑目標(biāo)。

除了反洗錢，賣家還應(yīng)該警惕收款導(dǎo)致的“稅務(wù)合規(guī)”問(wèn)題。從國(guó)內(nèi)頭部主播薇婭被13億天價(jià)罰款，到雪梨、林珊珊分別追繳并加收滯納金6555.31萬(wàn)元、2767.25萬(wàn)元中可以看出，國(guó)家對(duì)于電商稅務(wù)合規(guī)的決心。大部分跨境賣家在收款的過(guò)程中，從第三方賬戶直接轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶，繞過(guò)了公司，避開企稅、增值稅，甚至也沒(méi)有主動(dòng)申報(bào)個(gè)稅。無(wú)論是有意還是無(wú)意識(shí)，都存在偷稅漏稅的嫌疑。

在越來(lái)越嚴(yán)苛的條件下，各位做跨境電商的賣家需多幾個(gè)心眼，多關(guān)注一些實(shí)時(shí)政策，以免辛苦做起來(lái)的店鋪受影響。在收款卡方面，如果是個(gè)人賬戶的，盡快改成公司的對(duì)公賬戶。當(dāng)然，隨意更改銀行卡是會(huì)被亞馬遜盯上，很容易觸發(fā)審核，更改之前應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：

1.換收款賬號(hào)之前請(qǐng)，提前開case向亞馬遜說(shuō)明需要更換收款賬號(hào)的需求。

2.更換亞馬遜收款賬號(hào)，請(qǐng)務(wù)必確保賬號(hào)的持有人名字和地址與亞馬遜信息一致，卡號(hào)信息和新的收款賬號(hào)信息一致。

3.如果因?yàn)橘~號(hào)提供方的服務(wù)變更而需要切換，請(qǐng)一定要仔細(xì)查看他們的通知，如果通知里有包含已經(jīng)將您的賬號(hào)做了報(bào)備之類的暗示，請(qǐng)務(wù)必切換至對(duì)方提供給你的新賬號(hào)，因?yàn)榇祟悎?bào)備僅限于對(duì)方提供的新賬號(hào)，如果切換到別家會(huì)大大提高觸發(fā)審核概率。

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以上就是關(guān)于刷卡機(jī)顯示商戶凍結(jié),有賣家銀行卡遭凍結(jié)的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于刷卡機(jī)顯示商戶凍結(jié)的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！

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