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1、電信刷卡機結算

電信刷卡機結算

●在被幫助對象實施的是電信網絡詐騙罪的情形下，按照對“為其犯罪提供支付結算幫助”的文義理解，是為犯罪而非一般違法活動提供支付結算幫助，將“支付結算金額”解釋為電信網絡詐騙的犯罪金額是符合語義邏輯的。

●司法解釋不能突破刑法規定，不能與刑法規定所遵循的共犯從屬性原理存在內在沖突。因此，認定幫助信息網絡犯罪活動罪，仍需要以被幫助對象實施符合構成要件的不法行為為前提。

當前司法實踐中，幫助信息網絡犯罪活動罪中最常見的類型是收購、出售、出租銀行卡幫助電信網絡詐騙犯罪，該類型中，支付結算金額是定罪的核心客觀要素。如何理解支付結算金額？支付結算金額與電信網絡詐騙犯罪的關系如何？刑法意義上的支付結算金額與金融意義上的支付結算金額有無區別？沒有支付結算金額、被騙金額的情形下能否認定幫助信息網絡犯罪活動罪？筆者認為，應以刑法規定為基礎，從共犯從屬性角度對支付結算金額進行解釋。

第一，支付結算金額二十萬元以上應為正犯的違法所得。刑法第287條之二第一款規定，明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供支付結算幫助，情節嚴重的，構成幫助信息網絡犯罪活動罪。根據共犯從屬性原理，構成幫助犯的前提是正犯實施了信息網絡犯罪，行為人所幫助的對象的行為構成犯罪。在被幫助對象實施的是電信網絡詐騙犯罪的情形下，按照對“為其犯罪提供支付結算幫助”的文義理解，是為犯罪（符合構成要件的不法行為）而非一般違法活動提供支付結算幫助。因此，將支付結算金額解釋為電信網絡詐騙的犯罪金額（也就是違法所得或者被騙金額）是符合語義邏輯的。按照這一解釋路徑，“兩高”《關于辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》（下文簡稱《解釋》）第12條第一款第二項規定的“支付結算金額二十萬元以上”，應為電信網絡詐騙的犯罪金額，即被害人轉入涉案銀行賬戶的資金。在投資型詐騙中，雖然從銀行結算的角度看，被害人前期獲得的投資返利與涉案銀行賬戶內其他支出金額一樣，也是銀行支付結算的一部分。但因其不是違法所得，在審查被幫助對象是否構成電信網絡詐騙犯罪時，不應將其計入犯罪金額，也不應計入認定幫助信息網絡犯罪活動罪時的支付結算金額。

第二，支付結算金額一百萬元以上，應以正犯實施符合構成要件的不法行為為前提。《解釋》第12條第二款規定“實施前款規定的行為，確因客觀條件限制無法查證被幫助對象是否達到犯罪的程度，但相關數額總計達到前款第二項至第四項規定標準五倍以上，或者造成特別嚴重后果的，應當以幫助信息網絡犯罪活動罪追究行為人的刑事責任”。該款規定是否應理解為“幫助犯的正犯化”，即此種情況下幫助信息網絡犯罪活動罪的構成，不需要以正犯實施了信息網絡犯罪為前提。如依此觀點處理，則行為人出售1張銀行卡，賬戶內流水總額為100萬元的，無需審查賬戶內錢款的性質、來源，便構成幫助信息網絡犯罪活動罪。筆者認為，司法解釋不能突破刑法規定，不能與刑法規定所遵循的共犯從屬性原理存在內在沖突。因此，根據上述司法解釋規定，認定幫助信息網絡犯罪活動罪，仍需要以被幫助對象實施符合構成要件的不法行為為前提，即在司法實踐證據審查時，要看100萬元的支付結算金額中是否至少有3000元系電信網絡詐騙被害人轉入。

第三，收購、出售、出租銀行賬戶5個以上，至少1個銀行賬戶內有被騙資金3000元以上。2021年6月，“兩高一部”《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》第9條規定，“收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶等5張（個）以上的”屬于“其他情節嚴重的情形”，與“支付結算金額二十萬元以上的”是并列的客觀構成要件要素。筆者認為，對該司法解釋條文的理解，應與對《解釋》第12條第一款、第二款的理解保持一致，一體貫徹共犯從屬性原理，即行為人收購、出售、出租銀行賬戶5個以上的，其幫助的對象必須實施了電信網絡詐騙、網絡賭博等犯罪。具體有以下幾種情形：一是銀行賬戶內沒有支付結算資金的，無法證實行為人為犯罪提供了幫助，不構成幫助信息網絡犯罪活動罪。二是銀行賬戶內有支付結算資金，但沒有電信網絡詐騙被害人轉入的資金。利用他人銀行賬戶進行支付結算的電信網絡犯罪中，依據被害人的陳述和賬戶支付結算金額便可以證實正犯實施了電信網絡詐騙犯罪；利用網絡實施的賭博、開設賭場等犯罪，在涉案人員未到案的情況下，僅憑賬戶支付結算金額難以認定構罪。因此，無論行為人收購、出售、出租的銀行賬戶的數量及支付結算金額如何巨大，也無法據此認定構成幫助信息網絡犯罪活動罪。三是銀行賬戶內有支付結算資金，且每個賬戶內均有電信網絡詐騙被害人轉入的資金，但每個賬戶內電信網絡詐騙被害人轉入的資金都不到3000元。銀行賬戶被出售、出租后可能經過多手。根據共犯從屬性原理，在多個銀行賬戶的情況下，至少有一個銀行賬戶內有電信網絡詐騙被害人轉入資金3000元，結合被害人陳述才能認定成立幫助信息網絡犯罪活動罪。如3000元系5個以上銀行賬戶內被騙資金的總額，因存在不同的行為人分別利用銀行賬戶實施電信網絡詐騙的可能性，如無法證實系同一行為人實施詐騙或者多人共同詐騙，就無法認定被幫助對象是否構成犯罪，也就不能認定成立幫助信息網絡犯罪活動罪。四是銀行賬戶內有支付結算資金，但只有1個賬戶內有電信網絡詐騙被害人轉入的資金3000元以上，其余賬戶內沒有電信網絡詐騙被害人轉入的資金，或者沒有銀行支付結算資金，結合被害人陳述能夠證明行為人客觀上為至少一個被幫助對象實施電信網絡詐騙犯罪提供了支付結算幫助，即構成幫助信息網絡犯罪活動罪，不需要每一個銀行賬戶內都有電信網絡詐騙被害人轉入的資金。因此，此種情況下所有銀行賬戶都可以認定，但只有正犯的違法所得系幫助信息網絡犯罪活動罪的支付結算金額。

（作者單位：江蘇省蘇州市吳江區人民檢察院、吳江區人民法院）

來源：檢察日報

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