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1、刷卡機商戶名稱有合利寶

刷卡機商戶名稱有合利寶

北京商報訊（記者孟凡霞實習(xí)記者劉四紅）延續(xù)2019年嚴(yán)監(jiān)管之勢，2020年新年伊始，央行便開出首張支付機構(gòu)罰單。1月14日，央行哈爾濱中心支行公示行政處罰決定，廣州合利寶支付科技有限公司(以下簡稱“合利寶”)黑龍江分公司違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》，被處以8萬元人民幣罰款，處罰決定日期為1月9日。

對此次黑龍江分公司被罰一事，合利寶工作人員回應(yīng)北京商報記者稱，“此次是監(jiān)管常規(guī)檢查。我們第一時間啟動了逐項的改進(jìn)計劃，目前各項改進(jìn)措施已經(jīng)落實完畢，并得到了監(jiān)管部門的認(rèn)可。”

合利寶并非首次被罰。2019年12月初，合利寶黑龍江分公司便因未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的違法行為，曾被央行哈爾濱中心支行處以20萬元人民幣罰款。此外，2019年11月，央行烏魯木齊中心支行也公示，合利寶新疆分公司存在特約商戶的收單銀行結(jié)算賬戶未使用其同名單位結(jié)算賬戶等違規(guī)行為。

官網(wǎng)顯示，合利寶成立于2013年7月，隸屬于上市公司仁東控股。現(xiàn)有員工300余人，在北京、上海、廣東、天津、四川、山東、江蘇、浙江、福建、新疆等地共設(shè)有分公司20余家，公司重點布局航空旅游、智慧零售、電商虛擬、教育行業(yè)、跨境支付等行業(yè)，提供支付及增值服務(wù)。央行官網(wǎng)披露，合利寶支付于2014年7月10日獲得全國范圍內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)的支付許可證，并于2019年7月10日獲批續(xù)展。

另據(jù)仁東控股2019年半年報財報，合利寶支付2019年上半年錄得營收4.8億元，凈利潤6209.05萬元，相較2018年同期營收3.31億元、凈利潤4041.34萬元，營收利潤同比雙增。

北京商報記者注意到，合利寶黑龍江分公司此次被罰原因，主要是違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》。一位支付行業(yè)資深人士直言，當(dāng)前，銀行卡收單業(yè)務(wù)違規(guī)等已成支付機構(gòu)被罰重災(zāi)區(qū)。其中涉及到具體的違規(guī)行為主要有以下幾方面：一是KYC，即商戶資料收集、賬戶開立及結(jié)算賬戶設(shè)置、巡檢等方面；二是風(fēng)險交易監(jiān)控及處理；三是投訴、舉報的處理；四是為非法交易提供支付等。

“相較往年，2020年對第三方支付的嚴(yán)監(jiān)管趨勢仍將持續(xù)。”前述人士直言。北京商報記者也注意到，從2018年開始至今，“吃”罰單已成為近年來第三方支付行業(yè)的常態(tài)。

監(jiān)管趨嚴(yán)背景下，支付機構(gòu)艱難求生，如何合規(guī)發(fā)展成為支付機構(gòu)亟待解決的難題。有觀點認(rèn)為，支付機構(gòu)要想在某個領(lǐng)域做深做強，建立一體化產(chǎn)業(yè)服務(wù)模式將成必然發(fā)展趨勢，其中，持續(xù)深入B端市場和跨境支付將成為中小支付機構(gòu)轉(zhuǎn)型的發(fā)力方向。不過，也有人士指出，今后中小機構(gòu)轉(zhuǎn)型機會不大，找一家有場景的新股東將是更可行的選擇。

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