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1、刷卡機(jī)費率過高怎么辦

刷卡機(jī)費率過高怎么辦

2020年5月9日，閔行區(qū)人民檢察院經(jīng)審查認(rèn)定，戴某、唐某構(gòu)成非法經(jīng)營罪，單某、史某、陳某等11人構(gòu)成詐騙罪，對13名犯罪嫌疑人提起公訴。近日，法院審理該案后，對13名犯罪嫌疑人分別判處有期徒刑6個月至三年不等，并處罰金。

2018年6月，博某公司代理某品牌的POS機(jī)，并向信用卡套現(xiàn)人員推銷，方便他們進(jìn)行信用卡套現(xiàn)。

信用卡套現(xiàn)人員申請POS機(jī)后，使用自己或他人的信用卡通過該POS機(jī)消費，錢款實時進(jìn)入博某公司設(shè)置的結(jié)算賬戶，三日后扣除千分之一的手續(xù)費后再返還至他們的銀行卡中。

期間，博某公司特意招聘戴某、唐某作為客戶經(jīng)理，以低手續(xù)費為賣點招攬更多的信用卡套現(xiàn)人員辦理POS機(jī)。

同時，為了促使不斷刷卡套現(xiàn)，博某公司故意扣押錢款推遲返現(xiàn)。

2018年底，博某因公司資金出現(xiàn)問題，無法按約返還套現(xiàn)金額。當(dāng)信用卡套現(xiàn)人員找上門要錢時，戴某就告訴他們可以以交易失敗、非本人交易等理由向銀行提出支付異議，銀聯(lián)審核通過后就會從POS機(jī)公司的備用金賬戶中，將刷卡金額返回給大家。

有人按照戴某的方法向銀行提出支付異議后，果然追回了部分損失，之后這個辦法在信用卡套現(xiàn)人員之間互相傳授。同樣被博某公司拖欠刷卡金的人就如法炮制，向銀行申請了金額1萬元至60萬元不等的拒付申請并成功拿到錢。

2019年初，POS機(jī)公司在運營過程中發(fā)現(xiàn)有客戶多次在該公司的POS機(jī)上消費后，以機(jī)器無反應(yīng)、提示交易失敗但扣款成功等理由申請退款。

在與銀行核實后發(fā)現(xiàn)，客戶申請退款的交易均已成功結(jié)算給商戶，且客戶提交的部分退單申請材料是偽造的，遂報案，由此案發(fā)。

經(jīng)審查，戴某、唐某違反國家規(guī)定，使用POS機(jī)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪。同時，編造理由向銀行申請拒付的單某、史某、潘某等11人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，騙取他人財物，其行為構(gòu)成詐騙罪。

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