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1、刷卡機提示結算卡異常

刷卡機提示結算卡異常

在境外的中國人，由于多方面的原因，有時會找當地的私人或者私人機構換匯，殊不知，此舉引發了很多未知的風險，其中就有收款的銀行卡被國內公安凍結的風險。由于私下換匯的資金來源魚龍混雜，無法考證，因此，私下換匯很容易成為刑事犯罪洗錢的一環，一旦有涉案的資金流入你換匯的銀行卡中，因偵辦案件的需要，公安可能會將銀行卡進行凍結。

私下換匯導致銀行卡凍結，怎么辦？

首先，需要明確的是私下換匯是違法的。

輕則違反《外匯管理條例》，可能會被行政處罰，重則可能會構成刑事犯罪（非法經營罪），當然偶然的換匯行為一般不會涉及到刑事犯罪。

《外匯管理條例》第四十五條：私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

《關于辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》第二條：違反國家規定，實施倒買倒賣外匯或者變相買賣外匯等非法買賣外匯行為，擾亂金融市場秩序，情節嚴重的，依照刑法第二百二十五條第四項的規定，以非法經營罪定罪處罰。

《全國人民代表大會常務委員會關于懲治騙購外匯、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定》第四條：在國家規定的交易場所以外非法買賣外匯，擾亂市場秩序，情節嚴重的，依照刑法第二百二十五條的規定（非法經營罪）定罪處罰。

《刑法》第二百二十五條違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：

……

（三）未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；

其次，需要自查自己的換匯行為與偵辦的案件是否可能有關聯。

自查自己的賬戶最近是否有交易異?；蛘呓灰讓ο螽惓５那闆r，如果有，盡快查明款項異常的原因，保留相關的證據。

當然如果自己不是明知為了洗錢相關的犯罪或者相關人員提供幫助，則不用過分擔心。

最后，如果確實是換匯導致的凍卡，在保留完整證據的情況下，提供給辦案機關一般都是可以解的。

保留的證據形式不限于：

（1）與換匯機構的聊天記錄；

（2）換匯單；

（3）換匯機構開出的證明；

（4）換匯款的合法來源等等

溫馨提示：

私下換匯違法，切記盡量選擇正規的金融機構換匯！

以上就是關于刷卡機提示結算卡異常的知識，后面我們會繼續為大家整理關于刷卡機提示結算卡異常的知識，希望能夠幫助到大家！

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