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1、境外刷卡機(jī)一次可以刷多少

境外刷卡機(jī)一次可以刷多少

關(guān)于境外消費的又一爆炸性新聞被爆出：6月2日， 國家外匯管理局發(fā)布新規(guī)，要求自今年9月1日起，境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)向外匯局報送境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的全部提現(xiàn)和單筆等值1000元人民幣以上的消費交易信息。

那么，外管局為啥會盯上銀行卡？你所不知道的是，銀行卡早已成為個人出境使用最主要的支付工具，據(jù)統(tǒng)計，2016年境內(nèi)個人持銀行卡境外交易總計超過1200億美元。

其實，近半年來，針對換匯、跨境交易等行為，央行已下發(fā)了多份文件。

先是于2016年12月30日規(guī)定自2017年7月1日起，對跨境超過20萬元人民幣的交易，銀行需要上報給央行;

隨后2016年12月31日夜間對銀行下發(fā)文件，從2017年1月1日起，個人購匯申報需要細(xì)化到用途和時間。

對此，央行和外管局均表示，這些舉動都是為了加大對洗錢、腐敗等犯罪活動的監(jiān)測和打擊。

與此同時，德勤近日發(fā)布《2016年上市銀行年報業(yè)績回顧與展望》的報告中也指出，中國金融機(jī)構(gòu)完善反洗錢體系的緊迫性。

《報告》稱，近年來,國內(nèi)外反洗錢形勢日趨嚴(yán)峻,而近期中國金融機(jī)構(gòu)所面臨的反洗錢壓力呈現(xiàn)顯著增強(qiáng)趨勢。這種壓力主要是源于我國反腐工作的不斷深入、“走出去”戰(zhàn)略的逐步推進(jìn)以及即將開展的金融行動特別工作組(FATF)第四輪互評估的壓力傳導(dǎo)。

毋庸置疑，外匯管制越來越嚴(yán)，已是大勢所趨！

有一類人麻煩了!

乍一看，此次新規(guī)的影響面有點大，1000元人民幣，大家隨便在外面買點東西，包括在expedia上買張機(jī)票，甚至刷卡付幾天酒店錢，就很容易超過這個限度，豈不是哪次都要申報?

其實這些數(shù)據(jù)，銀行那邊都已經(jīng)記錄的一清二楚，這次的政策，是讓銀行把所有這些信息整理，要按規(guī)定上報，加強(qiáng)外匯監(jiān)管。

對于咱普通老百姓來說，大家偶爾的出境消費信息只是數(shù)億條信息中的滄海一粒!國家根本沒閑工夫管你那點消費，而上報1000元的消費信息更不是為了限制你的消費額度，只要不是刻意的洗錢，該怎么花還是怎么花，沒必要過分擔(dān)心!

但是，有一類“別有用心”的人卻不得不小心了!

雖然中國還屬于外匯管制國家，不能實現(xiàn)完全自由地兌換外匯，以及大量地攜帶出入境，但是在經(jīng)常項目下，已經(jīng)實現(xiàn)了有限的開放，因此從2007年開始，國家外匯管理局將個人經(jīng)常項目下的年度結(jié)匯總額由2萬美元提高到5萬美元，即每人每年度內(nèi)可以不受任何限制地向銀行進(jìn)行購匯價值總額不超過5萬美元的外匯。

問題是，在境外進(jìn)行取現(xiàn)購物是不受這5萬美元的購匯限制的，因此這條規(guī)定一度成為不少“有心人士”借道以繞過外匯管制實現(xiàn)資金的出境目的。

比如，賭場刷卡購買籌碼后，通過與他人交換或直接退籌進(jìn)行套現(xiàn)。

再比如，購買高檔奢侈品、會籍、收藏品后，轉(zhuǎn)手他人現(xiàn)金收購。據(jù)此前報道，澳門一些珠寶店、手表店，就允許大陸游客用銀聯(lián)卡進(jìn)行虛假購買，然后兌以現(xiàn)金。

又或者是通過倒賣銀行卡，進(jìn)行境外取現(xiàn)，構(gòu)成“螞蟻搬家”式“轉(zhuǎn)移資產(chǎn)”。

魔高一尺，道高一丈，外管局終于在此時出手，原先無上限、無規(guī)定的境外消費，如今，一旦超過1000元就會被自動統(tǒng)計，而若長期有超過1000元的境外消費，更是可能被視為有洗錢嫌疑，到時就會被重點關(guān)注。

顯然，新規(guī)會對這類人起到巨大的威懾作用，而若他們當(dāng)中還有人敢胡來，那等待他的必定是法律的嚴(yán)懲！

(本文來源：每日經(jīng)濟(jì)新聞，投資中國綜合：券商中國、理財周刊、旅行雷達(dá)，卡研究資訊，第一財經(jīng))

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